涉众经济犯罪骗术翻新 市民切勿幻想一夜暴富

　　面对涉众型经济犯罪，许多老百姓已经渐渐擦亮了眼睛。但是，近一时期，本市涉众型经济犯罪发案数量又呈现多发、重化趋势，涉众型经济犯罪手法又开始不断翻新。一些不法分子利用部分群众投资需求及投资风险意识不强，编造各种名目，以高额回报为诱饵，大肆实施非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法经营证券业务等经济犯罪活动。

在一定程度上扰乱了我市市场经济秩序，也使一些市民遭受了重大经济损失。由此，市公安局已经在全市范围内开始了为期一年的打击和预防涉众型经济犯罪专项行动。

　　涉众经济犯罪的16种形态

　　究竟什么是涉众型经济犯罪呢？涉众型经济犯罪，是指涉及众多的受害人，特别涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等经济犯罪活动。另外，在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中也有类似涉众因素存在。日前，公安部对危害广大群众切身利益的涉众型经济犯罪的16种形态作出了以下具体描述：

　　1.未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务；

　　2.具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款；

　　3.具有吸收存款业务资格的金融机构，以给付回报、实物等方式变相提高储蓄存款利率吸收存款；

　　4.具有吸收存款业务资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金，变相吸收存款；以兴办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资；

　　5.以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金等，非法向社会公众集资；

　　6.以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资；

　　7.以预售、合作经营、投资入股或加盟等为名，承诺回报，收取订金、股金、加盟费等，非法向社会公众集资；

　　8.组织“抬会”“合会”“标会”等活动，非法向社会公众集资；

　　9.不依托于商品买卖，而是通过发展会员、收取高额入门费等手段维系运作，进行“拉人头”传销；

　　10.利用公司的合法外衣和品牌产品，通过开展所谓的直销业务或者宣传所谓的先进营销理念，以专卖、代理、加盟连锁等方式进行传销；

　　11.以电子商务、网上购物、销售互联网学习网址等为幌子，在互联网上发布广告吸纳会员，实施变相传销活动；

　　12.通过各种渠道大肆宣传“消费储值”的经营模式，通过收取商家和消费者加盟费的方式，实施变相传销活动；

　　13.称公司将要在境内外证券市场上市，或称发行股票已获政府部门批准，诱使或骗取投资者购买其股票；

　　14.以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票；

　　15.以给境内企业提供境外上市服务为名，一些所谓的外国资本公司或投资公司驻中国办事处未经批准便向社会代理买卖未上市公司股票；16.一些公司声称与境外公司有合作关系，或是境外公司中国代表处，收取客户保证金和手续费后，提供互联网平台进行非法外汇买卖活动。1

　　 涉众经济犯罪身披“隐形衣”

　　涉众型经济犯罪呈现出八个特点：

　　一是金额巨大，涉及面广。本市所侦办的涉众型经济犯罪案件往往动辄几千万、甚至上亿元，涉案金额巨大。同时，涉众型经济犯罪的涉及范围也不断扩大。从行业看，涉及到证券、房地产、商贸、农业、林业、养殖业、医药、文化等领域；从人员看，涉及下岗职工、退休老人等弱势群体和学历较高的“白领”；从地域看，已从经济较发达城区扩展到一些经济相对落后的乡镇农村地区。

　　二是虚假许诺，高利回报。不法分子为迎合公众投资获利需求，通常许以投资者高于金融机构几倍、几十倍甚至更高的收益率，诱惑公众投资。在一些非法吸收公众存款案件中，犯罪分子许诺支付的月利率甚至高达15%。

　　三是先期兑付，蔓延迅速。不法分子为了吸引更多的投资者，先期往往按约定支付高额回报。部分先期投资者得到好处后，一方面加大自己的投资量，另一方面动员亲朋好友加入投资者行列，往往形成了由点到线、由线到面的放射效应，使存款数额和投资人数迅猛增加。

　　四是合法掩护，编织光环。为了增加可信度，不法分子往往成立合法公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以貌似合法的实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人做广告、办理公证、投保甚至借助媒体积极宣传等方法，获取公众的信任。

　　五是投资风险，恶性循环。不法分子往往将非法聚敛的钱财用于高风险投资，以维持巨额还款周期，或者直接占有投资，用于还债甚至挥霍。由于投资市场变化莫测，一旦经营管理不善或受不可抗力因素影响，不法分子便“拆东墙补西墙”，造成恶性循环，亏空越滚越大，造成的经济损失非常严重。

　　六是潜伏期长，隐蔽性强。不法分子在非法吸收公众存款或进行传销等违法犯罪的初期，一般都能够兑现利润，这样往往能打消投资人的疑虑，从而继续加大投入。不法分子则利用集资款滚动使用，用于兑现高息回报，使资金链得以维系。同时，还采用“拉人头”、“人传人”等严密组织形式，非法向社会公众集资。这使得犯罪行为在一年甚至几年内都不能暴露，隐蔽性强。

　　七是形态多样，花样繁多。日前，公安部公布了涉众型经济犯罪的16种形态，在我市发生的案件中大多有所表现。例如：利用发展绿色产业、民间资金造林等国家政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资；以合作经营、投资入股等为名，承诺回报，收取订金、股金，非法向社会公众集资；以电子商务、网上购物等为幌子，在互联网上实施变相传销活动；称公司将要在境内外证券市场上市，诱使或骗取投资者购买股票等。八是非法参与，危害严重。不法分子在经济利益的驱动下，无视国家有关法律法规的禁止性规定，以高额利率为诱饵，非法吸纳存款，实施非法经营，牟取暴利。投资者同样在违反法律法规的前提下，为获取高额回报，参与其中，一旦出现问题，其结果只能是血本无归。此时，由于参与的人员众多，并因处境相似而极易发生集访事件，从而增加了社会不和谐因素。前一页2

　　 破大案端窝点严阵以待

　　此次专项行动，本市警方将结合当前多发的涉众型经济犯罪情况，以侦破大要案件为龙头，以“破大案、端窝点、挖‘黑手’、打团伙、查网络”为重点，特别对于集资诈骗、非法吸收公众存款、传销、变相传销、利用互联网平台进行非法外汇买卖活动、非法销售未上市公司股权等经济犯罪活动，将组织集中统一行动，坚决打击。要将涉案金额巨大、涉及面广、危害严重的经济犯罪作为主攻方向。对于发现的经济犯罪案件线索及经济犯罪动态，本市警方将采取有效措施，将犯罪嫌疑人抓捕归案；同时，及时查封冻结赃款、赃物，最大限度地减小此类经济犯罪给国家、集体和公众造成的损失。

　　擦亮眼睛莫因贪心上当

　　经侦民警分析说，由于有些群众缺乏对企业业务经营状况和资信进行印证的渠道，很难做出判断，加之受贪利和盲目从众的心理支配，投资行为往往缺乏理性。特别是部分群众法治意识、防范意识不强，有的明知是投资陷阱，仍幻想“一夜暴富”，导致上当受骗。

　　为此，警方特别提醒广大企业和经营者，要合法经营，不要参与任何形式的经济违法犯罪活动。同时，广大市民要理性投资，在开展储蓄、证券、保险等投资理财业务时，要在中国人民银行批准的金融机构办理。特别是中老年人群体，更要提高警惕，以免造成经济损失。另外，广大市民一旦发现经济犯罪活动，应及时向公安机关经侦部门报案，并积极协助公安机关依法严厉打击此类经济犯罪活动，共同维护我市良好的社会秩序。前一页3