证监会吁券商教育股民“买者自负”

　　本报讯 （记者潘祥海）中国证监会日前再次发出通知，要求证券公司进一步加强投资者教育和风险揭示工作，采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则。同时还要求证券公司依法合规经营，杜绝违法违规行为。

　　证监会通知中称，投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况，证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。通知要求，证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。

　　同时证监会还要求证券公司依法合规经营，杜绝违法违规行为。其中首先要规范账户开立、使用和管理，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。其次是要加强证券经纪业务管理。证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。最后证监会要求证券公司进一步提升服务质量和专业管理水平。