“最牛”网上私募基金揭密 4个月非法集资1亿多

　　火爆的股市不仅创造着财富神话，也制造出一个个股神。就在著名的带头大哥777被长春市检察院以涉嫌非法经营罪正式批准逮捕后不久，又一个专门散布股市内幕消息和荐股的股神，又在股市上声名鹊起。不过，它不是个人，而是上海一家名叫捷昂投资管理有限公司的企业。这家公司号称国内最牛的网上私募基金，短短4个月时间，它就在全国30个省市发展了近700名客户，聚集资金1亿多元。

　　然而，这家最牛网上私募的创始人，现在却在看守所里。先来认识一下他。

　　两毛头小伙开办投资公司

　　在上海市第二看守所，记者见到了上海捷昂投资管理公司的创始人刘某，他也是捷昂公司的法定代表人。出生于1983年的刘某，今年刚刚24岁，来自安徽省的一个农民家庭。

　　记者：“你是什么文凭？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“我实际文凭是高中，高中毕业以后，然后在新华电脑学校集训过。”

　　记者：“在开办捷昂这个公司之前，你有没有受过这种像金融或者投资这方面的培训？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“在其他公司接受过。”

　　记者：“多长时间？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“那个时候我是做业务，做业务就是刚上岗之前，有个一个月左右的培训。”

　　另一名犯罪嫌疑人杜某，仅仅比刘某大了一岁，这个来自江西的年轻人，曾经和刘某在同一家投资公司工作过，正是这段经历，使得他们两人走到一起，创办了上海捷昂投资管理有限公司。

　　记者：“那在开这个公司之前你有没有就是受过这种投资或者金融这个方面的专门培训？”

　　犯罪嫌疑人杜某：“嗯，简单的。”

　　记者：“简单到什么程度？”

　　犯罪嫌疑人杜某：“就是由专业老师进行这个辅导，还有一些盘面的一些长期的介绍。”

　　一个是高中学历，一个是专科学历，两个二十出头的合伙人，既不是证券和金融专业出身，也没有经过专业的投资理财培训，更没有实际操作股票的经验，但是却干起了帮别人投资理财的生意，那么公司里的其他工作人员又是一些什么样的人呢？

　　记者：“下边的那些工作人员都是怎么招来的？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“就是有的说是熟人介绍过来的，有的是在网站上贴招聘广告。”

　　记者：“那这些人都有这个资格认证或者证书吗？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“没有。”

　　记者：“他们受过培训吗？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“培训的话都老员工带新员工，没有专门的培训在我公司没有。”

　　根据上海市公安局经侦总队的调查，不仅刘某、杜某没有从事证券业务的资质，他们成立的公司也没有取得证监会的许可，根本不具备证券经纪和投资咨询的资格，但是他们却违法招揽投资者，并收取信息费和管理费，在短短4个月的时间里，就招揽了来自全国30个省市的688名投资者。

　　上海市公安局经侦总队民警朱警官：“我们初步统计下来，非法经营额已经高达一亿多元，那个投资人所支付的咨询费、管理费，包括所谓的收益，以后的分成，非法所得已经达到750多万人民币。”

　　刘某和杜某虽然学历不高，也没多少投资理财的知识，但在投资管理公司干业务员的经历，让他们摸清了这类公司的业务模式，先用代客户理财的名义，四处打电话招揽客户，然后按照资金的多少收取一定比例的保证金或者管理费。在他们看来，这门生意简单容易，来钱又快，两个人一琢磨，就决定自立门户。

　　今年2月份，也就是春节前两天，准备回老家过年的刘某，向工商部门递交了公司设立登记申请书，一个月之后，他就拿到了正式的营业执照。

　　记者：“当时注册这个公司花了多少钱？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“注册资本10万。”

　　记者：“这个公司是多少钱？当时花了多少钱？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“花了3500元钱。”

　　据办案的民警介绍，在事后的调查中发现，上海揭昂投资管理公司营业执照上的公司地址，只是一户普通的居民住宅，跟揭昂公司没有任何关系。而注册公司所需的10万元资金，也是专门的代理公司一条龙服务办理的，刘某仅仅花了3000多元的代理费用。在公司的持股比例中，刘某占70%，杜某占30%。

　　记者：“那你出了多少钱？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“也是按投资比例来进行投资的。”

　　记者：“多少？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“一开始每人是拿了2万块钱，然后就是在公司逐步做的时候也有一些客户进来，所以说后期的资金就没有加。”

　　记者：“在公司中你们两个人是怎么分工的？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“我是负责外部的，他主要是负责操作。”

　　 “最牛的”网上私募基金的诞生

　　不用自己出多少钱，也不用自己跑腿，刘某和杜某就轻轻松松成立了一家投资咨询公司。可这时候的公司毕竟只是空架子一个，没有什么业务。怎么去招揽客户，把钱吸引进来呢？刘某和杜某一合计，想出了一个既省钱又快捷的办法，他们申请注册了一个网站。于是，最牛的网上私募基金就这么诞生了。我们来看看他们是怎么做到这一步的？

　　在注册成立了公司之后，刘某通过安徽马鞍山市的一家网络公司，在网络上注册了一个叫“私募大世界”的网站，记者在这个网站的简介上看到，私募大世界又叫中国私募基金联盟网，版权归属于上海捷昂投资管理有限公司。

　　记者：“你们这个靠什么样的方式或者途径来吸引这些客户来你们这儿做业务？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“我们的客户来源主要是来自网站。”

　　朱警官：“他们在网站上做了一些不实的宣传，比如说他们说他们是全国最大的一个私募基地，他们说他们和全国有八大基金公司联合，他们有很强大的团队从事证券投资。”

　　在私募大世界的简介上，我们看到，本来成立才几天的公司，却变成了成立于1998年年底，时间整整提前了8年。而下面的介绍更是夸张，拥有最凶悍的私募操作团队，拥有最丰富经验的观礼团队，拥有近百名国内实力超强的实战操盘手，拥有国内最详实、最权威的研究报告和市场主流资金动向。

　　记者：“你们工作人员有多少？”

　　犯罪嫌疑人刘某：“这边员工一开始不多，最高峰业务最多的时候20多个。“

　　记者：“那你们研究(市场)的有几个人？”

　　犯罪嫌疑人杜某：“研究的就是我们，这个部门的几个老师，几个操盘手，包括我在内应该有4个。”

　　在私募大世界的网页上，到处充斥着某某股票涨停的信息和语言，某某股票逆市大涨，某某股票买入后连续涨停，某某股票三天暴涨9倍，理财客户今日3只个股涨停等等，而在介绍操盘手的网页上，战绩更是突出，一只股票一个月获利54%，一只股票三周获利100%，另外一只两周获利43%。

　　记者：“那像你为客户推荐这些股票你的信息是从哪来？”

　　犯罪嫌疑人杜某：“信息就是大家一起研究，通过各方面的报纸，财经新闻还有，对这方面的一些专业的一些知识的自身了解，做出一些判断，来通过这个，大家一起认可的话，一般的话就会推荐给客户。”

　　记者：“就是你们4个人就是分析一下就可以了，是吗？”

　　犯罪嫌疑人杜某：“简单的是这么说，就是说通过我们开小会，分析觉得这个东西确实有投资这个价值，就会给客户推荐。”

　　上海市公安局经侦总队民警顾警官：“他们首先没有对股票分析的专业的团队，那么他们只不过从媒体包括从网络上截获一部分股票的分析，然后从网页上贴上去。”

　　公司刚刚成立的时候，刘某和杜某是在上海浦东一个居民区里办公，但是在私募大世界网站上，留下的地址却是上海市浦东花旗集团大厦23楼，简介里还提到，捷昂公司在中国的金融中心上海陆家嘴拥有1000多平方米的办公场地

　　朱警官：“他这个网上的对外公布的地址只是一个虚拟的办公室，只不过是他借用其他公司的一个平台，在那里收发传真件，他真实的办公地址和网上公布的地址完全不同。”

　　俗话说，人靠衣服马靠鞍，与带头大哥777相比，刘某和杜某在包装、炒做自己上，手段更高明。他们不仅在网上开博客，发广告，还出钱找来专门的托儿，在那些知名写字楼里租上一个虚拟办公室。只要有人往写字楼里打电话查询，这些托儿就会告诉他们，私募大世界就在这个写字楼办公。正是这些精心设计的包装，让很多投资者动了心。

　　家住福建省福州市的陆先生，一直都是自己操作股票，而且收益还算不错。一个偶然的机会，他在浏览网页的时候，看到了一个叫私募大世界的网站。

　　福建投资者陆先生：“网站里面讲，它讲有一只股票要在一个月之内要翻多少倍，如果说你想要获取这股票的话你可以留下电话号码。”

　　正是看到了私募大世界上面写着，留下手机号就免费赠送牛股的广告，陆先生才报着试一试的心理，在网上留下了自己的手机号码。

　　陆先生：“从那时候开始天天就是一个姓马的马小姐天天给我打电话，就是跟我说她是那个上海私募大世界的，就说她们拥有五十亿的资金炒股票，而且说如果说我们跟她们合作的话，差不多就是三个月之内让资金会翻倍。”

　　捷昂公司为陆先生提供了两种合作方式，一种是把股票帐户和交易密码交给捷昂公司，由捷昂公司的操盘手进行股票买卖，赚取的利润两家三七分成，但之前要交纳帐户资产10%的保证金；另一种合作方式，是捷昂公司通过短信，发送股票买卖信息，指导客户投资，并收取帐户资金5%到10%的管理费。

　　刘先生：“当初也是想着一个是因为我们职业的特点没有时间去看盘，再有一个可能我们这个水平小散户跟他专业的机构还是有差别的。”

　　刘先生也是福建福州市人，当初他也是被私募大世界网站的宣传所吸引，才跟捷昂公司有了联系，而业务员对公司的介绍，也使他相信，这是一家非常有实力的私募基金公司，能够保证他们获得更多的收益。

　　福建投资者刘先生：“按他的许诺，就是说正常的话三到五个交易日是10%，那么我说如果说万一达不到怎么办，他说达不到你可以凭着这个合同去找他们要钱。”

　　记者采访的其他投资者当中，他们同样也被网站的广告和业务员的介绍所吸引。

　　刘女士：“当时他们说的挺好的，可能是一个月30%到50，好的时候是40%到50%。”

　　张女士：“他说反正保证每个月有30%到40的收益，他是这样说的，而且他的那个专业实力雄厚，万一大盘要调整的时候，他就会及时通知那个客户清仓，规避风险。”

　　法网恢恢 疏而不漏

　　私募大世界网站承诺的高回报、低风险，打动了不少投资者。采访中，我们发现，这些投资者往往是些小散户，他们缺乏在股市搏杀的经验，寄希望于专业机构的帮助，来把握投资获利的机会。而私募大世界网站正是瞄准了投资者的这种心态，招募了一批能说会道的业务员，钓投资者上钩。下面我们就来听听一段录音，这是证监会取缔这家公司之前，稽查人员通过电话暗访录下的。

　　稽查人员暗访录音：“我们客户的满意程度达到了98.3%，那么他们平均收益有多少？平均的话如果一个月下来都在45%左右多一点，其实我们是集中资金去操作股票的，那应该说你们资金量还是蛮大的，相对来说还可以，也就是说几十个亿的资金也不是很多，你们公司存在多长时间了，不会说几个月之后公司就找不到人了，不可能有这种现象，我公司从1998年到现在了。”

　　那么这些业务员为什么要这么卖力的夸大公司实力呢？原来捷昂公司的业务员，每个月必须保证发展4到5名客户，然后按照客户交纳的管理费，提取8%到10%的收入，发展客户不够，就要走人，而发展的客户越多，收入也就越高。

　　犯罪嫌疑人刘某：“对于市场部开发这个客户的话，公司也有公司的规定，不承诺保底，就是说不保证收益，至于就是说下面业务(员)跟客户每个业务(员)有每个业务(员)的交谈方式。”

　　尽管每个业务员有不同的交谈方式，但是他们却有一个共同点，那就是一旦有客户提出到公司看看的时候，他们就想尽一切办法，防止客户直接到公司签定协议。

　　稽查人员暗访录音：“这一块是私慕，操作起来的话外围的客户是不接待的，我们走的是私慕基金，是属于封闭型运作的，真正在操盘期间，我们的老师他们这个信息也是很保密的，公司不允许见客户，公司也怕我们把资源消息泄露出去，我们是不接待客户的，我可以给你说1000万以下的客户，上门客户我们是不接待的。”

　　在没有和捷昂公司正面接触的情况下，刘先生通过传真和捷昂公司签定了合作协议，并按照协议给捷昂公司的帐户，转入了10000元的管理费，然而签定协议之后，他才发现，根本拿不到他们当初承诺的收益。

　　刘先生：“总共加上赚的钱跟自己的本金亏损的钱将近二十万，如果不听他的话我肯定不会亏，本来我大概赚了十万元左右的钱。”

　　而陆先生按照捷昂公司的短信购买了一只股票，在高位时买入，却让他在低位卖出，不仅资金被套了3个月，还亏损了上万块钱。

　　陆先生：“理财大家都想赚点钱，眼睁睁看着行情这么好，你没办法有好的收入，而且天天看它它这只股票在下跌，心情肯定会不好。”

　　这些投资者本想搭上私募基金的顺风车，没想到到头来却是竹篮打水一场空。随着投资者的损失面不断扩大，最牛网上私募基金的画皮很快被识破了。今年8月，中国证监会稽查部门在掌握了上海捷昂投资管理有限公司的违法证据之后，将案件移交到公安部门。8月9日，上海市经济犯罪侦查总队立即以涉嫌非法经营罪对上海捷昂投资管理有限公司立案侦查。

　　上海市公安局经侦总队二支队副支队长钱红昊：“我们接到这起证监会移送由公安部交办的案件以后，总队的各级领导都非常重视这起案件，专门抽调了比较精干的警力组成了专案组，也制定了比较详细的侦察计划。”

　　上海市经侦总队的民警通过调查，发现捷昂公司的办公地点并不在花旗集团大厦，而是在一个叫华融大厦的写字楼里。

　　朱警官：“发现这个办公室已经人去但是楼没空，人去了，这公司已经将近两三个星期没有人来办过公了，但是公司大量的办公工具都在，电脑也在。”

　　办案的民警分析，肯定是捷昂公司知道了风声，仓皇撤走。事后民警了解到，早在7月份，刘某就关闭了公司，并遣散了大部分员工。那么他们到底搬到什么地方了呢？经过对捷昂公司虚拟办公室的监控，办案民警发现，一个业务员从花旗大厦拿走了一份传真之后，就来到了浦东一个居民小区。

　　朱警官：“通过几天的守候伏击，我们基本确认这就是捷昂公司的临时的一个办公地点，在(8月)22号我们果断采取了行动，当时主要犯罪嫌疑人杜某在里，但是另一个犯罪嫌疑人刘某不在那里，当时我们比较吃惊，和我们预判的有点出入。”

　　办案民警根据刘某平时的活动规律和生活习性，发现他有一个上网的习惯，于是民警把排查的重点放在了上海周边城市的网吧里，8月28日，民警最终在一个网吧里将刘某抓获归案。

　　朱警官：“他当时比较狼狈，穿着短裤，穿着拖鞋，基本没有带什么行李，他等于是仓惶出逃，他也没有想到我们上海公安机关能在这么快的时间里找到他。“

　　2007年9月28日，经上海市检察院批准，捷昂公司的主要负责人刘某和杜某被正式逮捕，目前上海市经侦总队正在对他们的犯罪金额进行调查取证。

　　 半小时观察：牛市提防另一种风险

　　两个没有任何专业资质的毛头小伙，摇身一变，竟成了私募基金的带头大哥；花3000多块钱代理费注册的空壳公司，经过包装，竟成了国内最牛的私募基金。

　　这幕令人啼笑皆非的闹剧用一种特殊的方式提醒了我们，股市上除了市场风险，还有另一种风险应该引起足够的重视。

　　国务院去年年底专门发出文件，在全国展开打击非法发行股票和非法经营证券业务的工作。但投资者自己也得多打点预防针，根据1998年国务院颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中的规定，投资者参与非法证券活动造成的损失应自行承担相应责任，法律不予保护。所以说，投资者更需要擦亮眼睛，不要迷信网上的传言和小道消息，也不要轻易相信私募基金的发财神话，学会如何不被所谓的高回报所诱惑，这也是进入股市要上的一课。

　　记者：康敬锋

　　摄像：陈艳波 (来源：中央电视台经济半小时)