外汇保证金交易的地下世界
放大杠杆本金可能在瞬间亏完
广州或有数十家地下炒汇公司
专家建议逐步开放相关炒汇管制
外汇保证金交易其实就是以小博大的杠杆交易,除了几家试点的商业银行,目前国内从事此类投资的公司都是处于非法的地下状态。
记者调查广州多家此类投资公司了解到,目前境内的地下外汇保证金交易,放大效应普遍在1:100以上,最高可以达到400倍。而目前国内由中国银行、交通银行率先试点推出的正规外汇保证金交易,杠杆最多不过放大10倍而已,而且大多是实盘交易,投资风险相对较小。
“按照目前我国的外汇管理政策,国内居民在境外进行的所有外汇杠杆交易,都不被国内法律保护,投资者只能自己对自己的行为负责。”光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳向记者分析,外汇交易过程中杠杆放得过大,如果没有很好的止损机制,市场百分之零点几的波动都会让投资者血本无归。
还是以上述1:200的杠杆为例,如果投放2000美元保证金,虽然只要波动0.5%,就可以净赚2000美元。但如果市场反向波动,也只需0.5%就可将投资者的保证金全部赔光!
1994年,由于市场陷入极度混乱,国家相关部门一纸禁令叫停了外汇保证金交易。但自2005年以来,在利益的刺激下,借助网络炒汇的力量,潜行于灰色地带的外汇保证金交易悄然掀起了第二波热潮,中国内地亦逐渐成为境外外汇交易商的必争之地。
曾供职于广州五羊新城某外汇投资公司的王宏(化名)告诉记者,目前,广州活跃着的地下外汇投资公司有数十家之多,他们绝大部分是国际上已取得外汇交易经纪商资格的企业,偷偷通过培训、咨询等形式绕道进入内地市场。
“这些外汇投资公司就像外资机构分布在中国的吸水管,将国内居民的外汇源源不断吸收到国际市场上去。”王宏向记者透露。
内地投资者的保证金炒汇冲动缺乏“出口”,转到地下炒汇市场。对此,光大广州分行首席外汇分析师郭昭阳表示:“从实力来看,目前国内商业银行完全有能力做外汇保证金交易。”他认为,像中行这样的银行在国际市场上都是非常有份量的外汇交易商,要进行保证金交易完全没有问题,这个市场的开放将会越来越快。
中山大学岭南学院金融系教授王燕鸣接受记者采访时则表示,随着投资者对市场的了解程度,应该逐步放开管制,引导“地下金融”走向规范化,这对老百姓资金的安全性,国家的金融稳定性都有好处。王燕鸣认为,市场放开肯定是大势所趋。短期内,相关部门应审时度势,把握好开放的度,逐步建立合法渠道;同时应加强对投资者的风险教育,提高他们的风险意识。
卧底日记
隐身
11月8日11时,广州,体育东路,南方证券大厦,不少白领模样的人行色匆匆。这是天河中心商务区,花旗银行、渣打银行、中信证券就在附近落户。
在大厦10楼、20楼和22楼,宝灏公司都有办公室。可是,大厦一楼指示牌上,并没有宝灏公司字样;相应的楼层,其标识都被一一抠掉。宝灏公司在这栋大厦是“隐身”的。
当我说到老爸是做生意的、广州也有一些亲戚做生意时,面试人马上说:“走吧,到屋里聊。”
片子
面试人声明行内忌讳:“千万不要问别人用什么操作平台,也不要问别人的交易手续费是多少。”后来才知道,操作平台是问题的关键。
临走时,面试人给我一张名片,随即又说给错了,又找出一张。第一张是公司改名前的名片,第二章办公室电话、邮箱都变了,公司网站地址也变了。
知情人举报,短短一年内,该公司三易其名。
胚子
新学员里什么人都有。16个人里,有两个刚刚高中毕业、有做护肤品销售的、有做保健品销售的、有做房地产销售的、有移动客服的、还有士多店的伙计。最有意思的是,有4个人之前都是做股票和私募基金(非法)的,说股票行情不好了,就过来做外汇。
课堂休息期间,我的“头儿”何经理突然从后面进来,抄起我的笔记本检查,把我吓了一跳!还好这本子没记什么采访的东西。
可以“恋爱”,不能“结婚”
何经理给我上了一课。首先要找到目标客户。最好是做股票、基金的,并且正在亏钱。怎除了电话,还可以到证券交易所、银行等地方蹲点,还可与这些地方的工作人员合作,让他们帮忙拉客户,到时佣金分成。
“要通过自己的朋友圈子扩散,给别人一点甜头。熟人之间容易信任,这样的‘中奖率’才比较高。”
何演示了一下话术:“你有玩股票吗?现在行情不太好吧?其实呢,股票都是庄家操纵,小户只有亏的份。基金还能赚了一点。你有买基金吗?我们这边有技术分析力量很强的,你可以重点关注一下XX基金。过几天,如果XX基金真涨了,再打电话过去:喂,怎么样,上次向你推荐的基金买了吗?没买啊,可惜了,早就跟你说过会涨的嘛!不过没关系,还有机会赚的。其实,我们公司主要是做外汇的,这方面的分析比基金更专业,有空我们聊聊……”(这让我想起王家卫的《东邪西毒》里面,张国荣扮演的“杀人中介”的推销语。)
在把握与客户相处的尺度方面,一位女业务经理的比喻很经典:“可以跟客户谈恋爱,但不能跟客户结婚。”
放心
“怎么让客户相信投钱是安全的?”何经理教了我不少:“钱是直接打到英国交易商的平台上的。交易商花上千万英镑的注册资金才能拿到牌照营业,并且受香港证监所的监管。放心。”
另外,“我们宝灏公司规模大,信誉好,技术力量比较强,每天都有技术师提供行情分析和预估。”
阿意
同事阿意,26岁,衬衣雪白,皮鞋锃亮,头发整齐地向后梳,聊起自己的工作经历来都是这经理那经理的,颇像个“成功人士”。
阿意转行外汇,是“瞄准外汇这摊水还很浑”,有可以“捞油水”的空间。
中午阿意喊我们一起去吃饭,当他东拐弯西穿巷地领着我们到一个5元快餐店时,我才知道这家伙原来也是个穷光蛋。
阿意教育我们:“干我们这行,即使今天还不知道明天吃饭的钱从哪儿来,你也笑脸对人。只要你坚持下去,才有成功的可能。”
为了省交通费,下班后有时他会步行1小时回到杨箕村的住处。
阿意说,美国电影《当幸福来敲门》中威尔史密斯扮演的投资经纪是他的榜样。他清楚地记得:威尔史密斯在电影里流过两次眼泪,一次是他落魄得必须带着儿子在公厕里睡觉,一次是他成功的时候。
这部电影一直存在他的电脑里。每当受挫或心情沮丧时,他就翻出来看看,激励一下自己。
钓鱼
我跟何经理说,晚上请假,有个饭局,舅舅要介绍一些朋友给我,看看有没有机会发展一、两个客户。
何马把我拉到培训室商量。
“先不要急着谈业务。先摸清这些人的底细,工作情况、背景、兴趣爱好、投资经历。要把自己给sell(卖)出去。让他们信任你,知道他们身边有一个很好的投资经纪人。留电话,先不要递名片,不要说是做外汇的,先聊些股票,跟他们说有什么问题可以帮忙找专业的人咨询。慢慢来,摸清他的脾气后对症下药。”
何还提醒我注意细节:晚上不要穿得这么正式,但也不要戴运动腕表,显得孩子气。
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