三男子谎称洗黑钱设骗局 一老板损失300万(图)

“香港老板”谎称“洗黑钱”。

银行卡信息被偷偷读取。

ATM机前，银行卡密码被偷看。

    想兑外汇不料银行卡被盗300万

　　三名“香港老板”设局行骗，刑大队长“庖丁解牛”

　　□通讯员 余世民 胡金河 本报记者 丁原波/文 毛毛/画

　　银行卡好好的放在包里，却少了300万元。淳安警方日前抓获三名犯罪嫌疑人，他们的盗窃手段，让受骗老板倒吸一口凉气。

　　淳安刑大大队长胡金河给我们“庖丁解牛”，看看这起案子中，哪些漏洞是应该注意的，哪里需要谨慎防范。

　　中间人层层介绍引来“洗黑钱”的

　　去年12月19日下午，淳安一家外资投资有限公司向当地警方报案，公司一银行卡上的300万元人民币被人取走了。

　　而事情的起因，是这家公司在去年11月份的时候，因为要增加投资，需要大量美金。

　　老板找了杭州一家房地产公司帮忙联系外商，以兑换美金。房地产公司的老板又通过广东商人的层层介绍，认识了自称是香港某财团老板的潘永盛、麦文琛和罗振棠。

　　这三个“老板”称在境外有大量不能使用的黑钱需要到内地来洗。

　　（注意点一：层层关系转接，难免会碰上不良企图的人。在广东等地，活跃着一帮“中间人”，经常从事某些兑换勾当，但他们心里清楚，这里面凶多吉少。而他们的好处，就是事成之后，可以拿到一笔好处费。另外，洗黑钱只是一个借口，况且，洗黑钱本身就是违法的，本来应该马上举报，但很遗憾，被骗者没有采取行动，使骗局得以继续。）

　　“香港老板”借口“验资”查看银行卡

　　去年12月12日，三个“香港老板”来到杭州，要求验证淳安的这家公司有没有准备好现金。

　　香港老板的派头很足，西装笔挺，“金表”在手，操一口港腔普通话。

　　急需大量美金的淳安老板，见到三个“香港老板”后，开始相信，这些人有不俗的实力。

　　“你是哪家银行的银行卡，给我们看一下，我们要到银行去验一下你卡里有没有300万元人民币。”“香港老板”假装怀疑淳安老板的实力。

　　淳安老板把卡给了他们，其中一个香港老板继续跟他聊天，而另一个香港老板接卡后，稍稍转了一下身，几秒钟后，他把卡还给了淳安老板。

　　（注意点二：他们要看银行卡，这一步很关键。接卡后转身的这几秒钟，银行卡信息已经被他们盗取了。现在查明，三人用事先准备好的，在境外购买的读卡器，拿到银行卡后，往读卡器里一插，银行卡的信息就被盗取了。所以，在任何情况、任何借口下，卡都不能离手。）

　　借口ATM机前查存款偷看密码

　　双方聊得很愉快，香港老板说，等到银行验资完成后，一切都没问题。

　　淳安老板陪着三名“香港老板”去银行验资，路过街上一个ATM机后，“香港老板”说：“到ATM机上查一下就好，不用去银行打证明了，我们相信你。”

　　淳安老板毫无戒备，跑到ATM机前，插卡、准备输密码。

　　三个“香港老板”就围在他身边，看到淳安老板要输密码了，连连侧过身去，假装尊重地说：“你输吧，我们不看。”

　　输完密码，ATM机显示，300万元。“喏，300万，你们相信了吧。”淳安老板笑着对香港老板说。

　　三名香港老板相互对视，会心一笑。“OK，没问题，我们马上回香港，去准备美金。”

　　双方约定，12月16日再联系进行具体操作。

　　12月16日，三名香港老板均联系不上。12月18日，公司就发现银行卡上的300万元人民币已不翼而飞。

　　（注意点三：事实上，淳安老板输密码时，三个“香港老板”一直在旁斜眼窥密码。所以，哪怕要验资，也不要有人在旁，可以让人在外围等，输完密码后，再让他们看。真正想与你谈生意的人，不会在意这些的。）

　　义乌老板留一手

　　避免损失600万

　　警方调查得知，淳安老板银行卡上的300万元人民币，在12月14日就已被人在澳门刷卡消费、取现。而三名所谓“香港老板”的身份也全是假冒的。他们的真实身份是：“潘永盛”真名岑某某，广东人；“麦文琛”真名张某某，江苏人；“罗振棠”真名王某某，吉林人。

　　2008年3月4日，犯罪嫌疑人岑某某、王某某在广东火车站被抓获，另一人张某某在广州市家中被抓获，同时还抓获了另一名同案犯黑龙江人黄某。

　　4名犯罪嫌疑人还交代，去年10月12日，岑某某与王某某、张某某、黄某用同样的方法，在珠海盗取了一家公司人民币30万元。

　　而去年12月初，这三人以同样方法，准备盗取义乌一老板600万元，但没成功。

　　义乌老板没被盗取的关键，就是他多长了个心眼，留了一手，始终没有把卡交给对方。验资环节是带着他们去工厂转了一圈，让他们看看，这么大的企业，不会连600万也拿不出。

　　目前，淳安发生的案子正在进一步侦查中，淳安警方也请发生类似案件的事主抓紧与他们联系。联系人，汪警官：0571—64819890，13575780309；胡警官：13575780131。