华夏商品现货交易所深陷危机 客户投机终尝恶果

　　《瞭望东方周刊》记者陈冉/北京报道

　　华夏商品现货交易所残局难解

　　在这个草台交易市场里，郭远锋就是上帝，根本没有人监管他的行为

　　7月8日，华夏商品现货交易所（以下简称华夏交易所）负责人郭远锋“从容”卷款出逃，把20万投资者瞬间扔进了深渊。

　　企业老板卷款出逃算不上什么新闻，但一个10多年来所办企业多次被吊销执照、被查封的人，从未遭到市场准入限制，得以变本加厉地设立现货交易所，用更加隐蔽的方式诱骗投资者，最终卷款1亿多元潜逃，令全国近20万人十几亿元解套无望，确实触目惊心。

　　从最早的华远商品交易市场，到中国商品交易市场，再到联合商品现货交易所和南京国际仓单交易所，最后是刚刚被查封的华夏商品现货交易所，郭远锋一直以它们法定代表人的身份活跃在现货仓单交易领域，10多年来，多次面临查封。他担任法定代表人的中国商品交易市场华远投资公司、华远信息市场公司和华远资产托管公司曾被河南省工商局吊销营业执照；中国商品交易市场也因违法在京开展业务而被查封。

　　郭远锋是一个什么样的人？还需要他身边的“生意伙伴”们用亲身经历来解答。

　　20万受害者

　　高日宾是山东省威海市一位华夏交易所投资者，2008年2月才开始交易，陆陆续续投入近10万元，就在郭远锋出逃前一天还投入1.4万元。“现在是拿不出一分钱来了，积蓄都投上了，本来想给孩子报个暑期班也困难了。”

　　高日宾告诉本刊记者，当初吸引他投入现货仓单交易的，只有一个因素，就是能迅速挣钱。

　　“根据代理商传授的技巧，我一开始就知道自己的收入由两部分构成，一是每交易1手返还的1元钱，二是在交易所买卖仓单赚取的差价。”

　　“假设华夏交易所的花生价格为1000元/吨，基于对未来走势的判断，在此价格买入空单时，价格每下跌1元就意味着获利1元，价格每上涨1元就意味着亏损1元。如果没有卖出，盈利或亏损就只是反映在账面上，只有卖出之后，账户金额才会发生相应变化，投资者就可以通过账户出金实现收益。在这个过程中，无论盈利还是亏损，我每手交易都可以得到返还的1元钱。”

　　高日宾很快发现，花生仓单在华夏交易所的走势总是与现实中的天气和收成相反，“就是大家都觉得应该上涨的时候，交易所的行情却是下跌，都觉得应该下跌的时候，行情却是上涨。”

　　当时高日宾不明白这是郭远锋的团队在搞鬼，还为自己如此“聪明”，很快就发现了这个规律沾沾自喜。在这个“规律”帮助下，他小赚了几把，于是逐渐加大投入，到7月初“华夏”出事前，总投资额已近10万元。

　　“事发后第一天，由于警方没有查封华夏交易所的网站，看到郭远锋出逃消息的投资者纷纷平仓，以期降低损失，结果使两个品种因买单众多而涨停，两个品种因卖单众多而跌停，大部分投资者则被爆仓。我的10万元也就是在这种情况下被套住的。”高日宾告诉本刊记者。

　　来自内蒙古呼和浩特市的张国文2007年开始投身华夏交易所，从事现货仓单交易，“大家都是来投机的，并不是为了交割货物，所以刚开始的时候经常割肉平仓。”他的如意算盘是等熟悉操作手法之后，收回成本，再大赚一笔，没想到却接连遭遇华夏交易所系统不能转出资金，“最后，所有本钱都被套了进去。”

　　“4万元对别人来说可能也算不了什么，但这是我目前的所有积蓄，妻子9月就要生产，父母都有80高龄，这样的消息根本不敢跟他们讲，巨大的精神压力经常让我有窒息的感觉。”张国文哽咽着说。

　　张国文至今没有意识到，这个所谓的交易系统是一个彻头彻尾的骗局，并不受国家法律保护，他告诉本刊记者：“我们（受害者）现在唯一的想法是有人来接盘，毕竟这是个赚钱的行当，为了弥补郭远锋造成的亏空一年不返还现金都行，但起码会给我们希望，否则就彻底完了。”

　　张国文、高日宾还算是“华夏案”受害者中损失较小的，据北京警方透露，郭远锋卷款1.7亿出逃美国之际，“华夏”的现货交易系统中还有20多万交易户，涉及保证金总额十几亿，其中，有的个人交易户投入资金高达2000万元。

　　代理商骗人又受骗

　　高日宾的“代理商”是烟台关盛商贸有限公司，该公司负责人高伟正在北京处理善后事宜。

　　高伟告诉《瞭望东方周刊》，出事之后，代理商最为尴尬，因为客户不认识郭远锋，只认识他们这些代理商，要账、辱骂甚至扬言追杀的都有。“一些地方的代理商被追得根本不敢回家。”

　　“各地的代理商都已经行动起来，劝说、安抚自己的客户。”

　　尽管赔进去近10万元，高日宾对高伟还是非常理解的。“在各地‘华夏’客户都开始抱怨不能转出资金的2008年上半年，高伟一直努力让我们正常转出资金。事实上，他被郭远锋卷走的钱更多，压力更大。”

　　“我自己的投入有100多万，其中有抵押房子的贷款，另外三个表兄妹的投入有100多万。”高伟说。

　　但并不是所有代理商都是被动地上当受骗，天津市龙翔基业投资有限公司总经理潘伟告诉《瞭望东方周刊》，“像纳佰这样的代理商是应该负责任的，因为它的宣传材料对投资者更有迷惑性，更容易让人上当受骗。”

　　潘伟口中的“纳佰”，即北京纳佰商业经纪有限公司，这家公司的简介这样介绍自己，“本公司是经南京国际仓单交易所、联合商品现货交易所资格审查委员会严格审批的会员单位，是北京地区最早也是目前规模最大的一家从事现货仓单交易的专业机构，并与北京和祥通实业公司强强联手，成为了上海黄金交易所北京地区总代理机构。”

　　但是，这些宣传虚假成分居多。“我们实行的是会员制，本没有地区总代理一说。”上海黄金交易所综合部朱小姐告诉本刊记者。

　　为了多拉客户，多赚手续费，纳佰公司在宣传单上将“华夏商品现货交易所”与上海期货交易所、大连商品交易所及郑州商品交易所相提并论。纳佰总共为“华夏”吸引了300多名投资者。

　　2005年8月，时任纳佰公司业务总监的张永在接受媒体采访时称，华夏推出的这种仓单交易于1997年5月17日经国内贸易部批准，监管部门为商务部。

　　操盘者说

　　潘振声，是相当资深的现货仓单操盘手，早在郭远锋2003年在南京成立国际仓单交易所时，就已是其旗下操盘手。

　　潘振声告诉本刊记者，“最开始郭远锋的国际仓单交易所在南京只有两家代理商，即英朋公司和怡浪公司，‘华夏’鼎盛时期，在南京发展的18家代理商，都是这两家公司的员工先后开设的。”

　　代理商和操盘手都是靠佣金吃饭的，他们得到佣金的前提是所操作的品种不赔钱。假设买进1手货物是100元，至少要保证卖出价在103元以上，因为一进一出还要交3元手续费。

　　“早期交易一手货物的佣金只有几毛钱，近两年上涨到了1元到1.2元，个别时候还能拿到1.3元，而代理商从华夏交易所得到的返还手续费也是1.3元。”

　　为了吸引更多客户，华夏交易所的一个创举是，如果客户自己操作，干脆就把手续费直接返还给客户自己。来自呼和浩特的张国文印证了这种做法，他就是看到南京代理商返还的佣金比例更高，才从当地代理商转投南京代理商的。

　　“后来的情形越来越畸形，代理商之间的激烈竞争，使得每手交易返还的佣金高达2元，甚至2.4元，操盘手为了赚佣金，就频繁买进卖出，即使100买进，102卖出也不在乎，虽然赔的1元钱要从操盘手账户上扣除，仍可以保证每手1到1.4元的回报。”潘振声告诉本刊记者。

　　正常情况下，操盘手如果因判断失误而给客户造成损失，是应该自己掏钱为客户补足亏损的，但当操盘手为单纯追求佣金而给客户造成较大亏损时，有的人就会选择悄然离开。“我曾听说过有个操盘手把客户的钱亏了4万多元之后一走了之，客户后来跟代理商打官司也没打赢。”

　　刚开始操作时，潘振声也是根据天气情况、国际国内产量等基本面分析走势，但他很快发现，如果在“华夏”按照正常思维去操作，简直完全没有胜算。

　　“这个市场最不好的地方在于，它丝毫不遵循市场规律。如果我们根据国际国内形势预测花生价格要下跌，它的市场表现肯定是上涨，如果大家对后期走势看涨而纷纷买入，随之而来的价格一定是被打压下来，总有一种力量在和散户作对。这显然是郭远锋在操控市场，因为这个草台交易市场里，他就是上帝，根本没有人监管他的行为。”

　　这一点从郭远锋出逃第二天的交易情况也可以得到验证。由于大家都知道郭出逃，绝大多数客户都不再进场操作，在成交量很小的情况下，反而出现了涨停和跌停，致使很多客户爆仓，“这应该是郭远锋的团队在继续操控市场，搅浑水，以期将责任转嫁到投资者头上。”

　　“毫不避讳地讲，我在这个过程中是挣了钱的，但人性的贪婪又会促使自己将挣来的钱全部投进去，郭远锋的高明之处在于以高额返还作诱饵，最终诱使投资者把所有挣来的钱都再投进去，直至倾家荡产。”潘振声总结说。

　　郭远锋怎样安抚发难者

　　“华夏”的问题早非一日之寒。2008年1月份以来，“华夏”交易系统资金正常转出的问题一直未能解决，许多代理商和投资者前往“华夏”总部所在地交涉。

　　郭远锋的回答是，如果哪个代理公司过来闹事，将扣下部分手续费不予发放，各地代理商考虑到每个月十几万乃至上百万的损失，多数选择了忍气吞声。

　　但“华夏”代理商之一，天津龙翔基业投资有限公司总经理潘伟是个例外。龙翔基业公司2007年8月成为“华夏”的代理商，资格并不老，但由于自有资金量比较大，成长迅速。

　　潘伟告知《 望东方周刊》，他从2007年12月就发现了“华夏”系统的反常现象，不要说转出资金，就是网上交易都不畅。“华夏”给他的解释是，新老系统的对接有问题。

　　2008年1月，“华夏”系统几乎不能交易，3月份才恢复正常。“华夏”2008年4月8号发出通知，称客户启用新系统就能保证资金正常转出，可谁知安装了新系统后仍然不能转出资金，双方的矛盾进一步激化。

　　5月9日，潘伟将一篇名为《华夏（联合）商品现货交易所损害交易商利益》的文章发表在中国消费者网天津频道，直指“华夏”交易系统无法正常转出资金，有挪用客户资金之嫌。并将此文粘贴在“华夏”诸代理商聚集的QQ群中。

　　“奇怪的事情随后出现了，我被莫名踢出了QQ群，郭远锋于5月10日亲自给我打电话解释，对于他所说的系统故障等理由，我很不客气地指出了为什么资金转入没问题，转出就出了故障？”

　　5月15日，郭远锋邀请潘伟进京面谈，郭假意与潘伟“交心”，辩称资金转出不正常是由于“跳槽操盘手带走了相当一部分资金以及交易商”。

　　“我则提出，天津锐智天成公司王文工作室的一位客户因患尿毒症，急需治疗费用，却不能转出资金，如果你有诚意，认为自己没问题的话，就应该让人家正常转出。郭远锋当场承诺周一即可转出，到了周一，系统转出资金10万元。从这一点可以看出，不是系统故障的事情，完全看郭远锋想不想给。”

　　潘伟进京发难后，郭远锋还提出，请潘伟担任新成立的代理商理事会副理事长，被潘伟当场拒绝。

　　谁来管“华夏”

　　操盘手潘振声告诉《瞭望东方周刊》，“刚开始培训的时候，郭远锋吹嘘得很厉害，说仓单交易所是国家八部委联合成立的，原来的名字叫中国商品交易市场，后来改成了南京国际仓单交易所。2008年1月，系统不能正常转出资金后，我先是给商务部反映，然后给工商部门反映，直到现在也没弄明白，这个交易所到底归哪个部门管。”

　　2008年以来，针对各地客商反映的“华夏”问题，商务部在其官方网站的答复是：“根据国务院部门职责分工，工商行政管理部门负责各类企业的注册，依法对各类市场经营秩序实施规范管理和监督，依法组织实施合同行政监督和查处合同欺诈等违法行为。华夏商品现货交易所有限公司不允许客户将个人投资从该公司划出属于合同纠纷问题，请向该公司注册地的工商行政管理部门反映，或按照司法程序解决。”

　　商务部同时称，“（商务部）从未批注过任何进行在线现货交易的市场，且企业如从事此业务可在取得工商部门经营许可证后直接经营，并不需要批复。”

　　潘振声告诉本刊记者，“商务部一位工作人员当时给我的回答就是‘谁发照谁监管’，从这个角度讲，应该是工商部门监管；可找到工商部门，他们又建议我依照《合同法》去起诉，作为外地投资者，我们不可能放下所有的事情到北京去跟‘华交所’打官司，所以就只好求他们把资金转出来。”

　　1998年2月13日，当时的国内贸易部下发的《关于加强现货仓单交易市场管理的通知》中曾明确指出，国内贸易部是现货仓单市场的管理部门，负责统筹管理全国现货仓单市场，规范现货仓单交易发展。随着该部被精简，现货仓单交易市场没有了监管主体，相关管理办法、市场规范也再没能出台。

　　“我们是一直把它们当作非法期货交易市场来看待的，如果有客户咨询相关事宜，我们会提醒他在一个非法的市场进行交易，发生了损失是不受法律保护的。”宏源期货研发部经理吴守祥说。

　　上海市信诚律师事务所主任刘军厂则持另一种观点，他告诉本刊记者，“商务部有专门管理市场的部门，工商、公安部门也有相应的经济侦查、检察机关，如果大家都只监管证照齐全的，那无证经营谁来负责？同样道理，证监会也不能说不在自己的监管范围，因为你本身就有义务维护期货市场的稳定，对于这样貌似期货的交易行为，应当进行查处。”

　　“对于华夏商品现货交易所借‘交易所’的名义从事交易活动，《证券法》第九十七条规定，证券交易所必须在其名称中标明证券交易所字样，其他任何单位或者个人不得使用证券交易所或者近似的名称。这一点工商部门在注册和年审的时候就应该有所察觉并予以纠正。”刘军厂说。

　　还有多少“华夏”

　　当然也不是所有维权机构都对“华夏”这样的交易所置若罔闻。

　　“早在2006年9月，我们就针对‘现货仓单交易’发出过消费警示。”山西省消协副秘书长张国胜告诉《瞭望东方周刊》。

　　根据消费者举报，山西省工商局对通过网上行情交易玉米、糖、橡胶、铝、铜等产品进行盈利的行为进行了调查，并认定这是一种非法交易行为，提醒消费者不要上当受骗。在这次调查中，太原市恒顺达现货仓单公司、鉴翔公司、三星公司等因涉嫌违法而被通报。

　　山西省消协经调查发现，太原、长治两地从事现货仓单交易的人员众多，涉及资金数额也比较大，客户把资金存入交易所后就可以购买玉米、糖、橡胶等品种的“现货仓单”，并根据网上显示的南京国际仓单交易所等机构的所谓行情波动，像期货一样正反两个方向炒作，并从中盈利。

　　“当时查处的那三家公司，就是‘华夏’的前身——南京国际仓单交易所的代理机构。我们与商务部联系后被告知，商务部并没有批准设立这样的交易市场，所谓代理商也无法提供这些交易市场的批准成立手续。”

　　山西省工商局认为，“现货仓单交易”虚构“中国商品交易市场”为市场主体、信息流来源不清、客户的资金安全没有保障、不见现货或根本没有现货，因此涉嫌违法。

　　遗憾的是，山西消协能够处理的只是那三家本省公司，郭远锋和他的“交易所”一直逍遥法外。“我们也曾经联系过证监局、银监局等部门，希望他们向上级汇报，但大家都怀着多一事不如少一事的心态，无法形成监管合力。”张国胜感叹说。

　　操盘手潘振声最早供职的南京英朋公司，被迫从南京国际仓单交易所退出后，就进入了另一个类似的仓单交易市场——桂糖交易市场；而被“华夏”限制资金转出最严重，最后一拍两散的呼和浩特市帝胜商业经纪公司，在郭远锋“7·9”事发后将注意力转向了煤炭市场，它所从事的，仍然是现货仓单交易。

　　“事实上，参与这类仓单交易的绝大多数客户，并不是为了购买现货，而是通过炒作赚取差价，投机套利。这种类似金融衍生物的炒买炒卖行为，一无清算银行的担保，二无政府机构监管，不出事儿，那才是偶然。”潘振声评价说，“无论如何，‘华夏’出事后，有关方面应该有个说法，不应该让这种不禁止、不支持、不监管的现象再继续下去了。”