宁波天一证券38亿非法吸储案的客户损失全部追回

　　中新网宁波8月27日电 (何蒋勇 曾祥生海检)8月26日，宁波天一证券有限责任公司五名高管被检察机关以涉嫌非法吸收38亿元存款罪提起公诉。此案系浙江省内最大的一起非法吸收公众存款案，已被列为公安部督办大案。目前，所有客户的经济损失均已被追回。

　　据了解，“天一证券”的前身是宁波证券公司，1991年经人民银行批准成立。2001年，经中国证监会批准，该公司变更为现有的名称。早在宁波证券公司期间，该公司就开展了以“保底付息”为诱饵的委托理财业务。

　　在该项业务开展过程中，公司为了规避证监部门的监管，在合同形式上采用分签主合同和补充协议的方式，向客户承诺资产本金不受损失，还可以获取最低受益。1999年，该公司还专门出台文件，进一步明确了公司委托理财业务的运行方式，允许各营业部开展类似业务，当时向客户承诺最高收益率为8%。

　　2001年3月，宁波证券公司名称正式变更为天一证券有限责任公司后，原有的资产委托业务和业务政策被承接和延续下来，而且委托理财的规模进一步扩大，向客户承诺的最高收益率也上升到10%左右。同时，为了解决公司资金紧缺问题，从2002年起，该公司开始在账外开展“保底付息”形式的三方监管业务。

　　从2000年至2006年7月间，“天一证券”与省内外573名个人和73家机构签订合同1056份，累计吸收公众存款达381516万元。其中，通过委托理财业务吸收资金为306767万元，通过三方监管业务吸收存款为74749万元。

　　2001年中国证监会就发文规范委托理财业务，在2004年初，中国证监会宁波证监局也发现了该公司的违规行为，专门向其发出了整改通知书，但该公司置若罔闻，继续从事非法吸收公众存款行为。2006年7月，由于该公司经营不善导致破产，有关部门在清理公司债务时，发现了上述犯罪事实，遂致案发。

　　据悉，“天一证券”未经中国人民银行批准，在明知不具有吸收公众存款资格的情况下，采取保本付息的方式向社会不特定对象吸收巨额资金，严重扰乱了国家金融秩序。五名被告人作为单位犯罪直接负责的主管人员，其行为已触犯《刑法》相关规定，理应承担刑事责任，遂向法院提起公诉。