麦道夫案引发诉讼潮 汇丰等机构可能会成为被告

　　麦道夫引发诉讼潮 野村汇丰或成被告

　　特派记者 王康 纽约报道

　　当地时间12月17日，当伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)在纽约南区法庭办完了新担保手续回家的时候，他在自家门口引发了一场不小的混乱。

　　最近几天，麦道夫这个名字，已经变得全球闻名。12月11日，这位前纳斯达克主席，同名证券投资公司的创办人，在被美国联邦探员逮捕时承认自己开办的公司涉嫌证券欺诈，全球投资人的损失可能高达500亿美元，超过安然事件。

　　此后，纽约上东区64街133号，麦道夫家的门口，日夜有摄影记者在那里蹲点。17日当天，麦道夫穿着黑茄克，戴着棒球帽，神情平静，略带着一丝微笑。当他接近家门口的时候，守候数日的摄影记者们大为激动， 蜂拥而上。混乱中，都想抢一个好角度的摄影记者们顿时纠结在一起。

　　这只是麦道夫案件中的一个小小的花絮。

　　还有一场更为深远的争夺，正在办公桌前展开。如果麦道夫不把裤袋里剩的最后一分钱掏出来，他们是不会善罢甘休的。这群人的名片上都印着一个职业——律师。

　　集体诉讼

　　在GOOGLE键入“Madoff” 这个名字，你会发现，一个名为FRIER LEVITT的律师行已经买下了跟“Madoff集体诉讼”的关键词。

　　“我们主要还是代表客户的利益，所以最近这个阶段无法接受媒体的采访。”当记者致电该律师行的John Levitt律师的时候，他这样说。但是他透露说，现在已经接到一部分想参加集体诉讼的投资者的资料。

　　从美国法律上说，参加集体诉讼的好处是，程序比较简单。如果你符合参加集体诉论的条件，那么“见者有份”，集体诉讼案赢回来的索赔，在所有参与者之间均分。

　　美国的“集体诉讼”要有足够多的人参与才能进行。一般法庭规定至少要有二十或三十人以上，各州不等。其它要求是，每位成员都提出同样的事实或法律问题，诉讼代表要求的索赔金额要和其他成员相同。

　　因为麦道夫案涉及到全球，因此目前无法统计全球究竟会有多少投资人，又会有多少起针对麦道夫案的集体诉讼。仅据这几天的媒体报道，美国律师行们已经纷纷投入这场战斗。

　　战场还不止一个。

　　“除了参加集体诉讼外，很多个人投资者都准备单独控告麦道夫。我手上的好几宗案子，就都是准备单独起诉的。而且我们已经接到好几家国家的案子。” Stein Stein & Pinsky律师行的律师Craig Stein在回答本报记者的采访提问时，这样说道。

　　“你可以有特别的索赔要求”

　　Craig Stein所工作的律师行，就在佛罗里达州的棕榈海滩镇。

　　这个小镇最近声名鹊起。因为这里的棕榈海滩俱乐部成员，很多都是麦道夫的个人投资者。在个人投资者最集中的这个小镇，Craig Stein已经接受了好几桩针对麦道夫的案子。

　　“单独索赔的好处是，你可以有特别的索赔要求。”Craig Stein记者对本报记者介绍说。

　　“因为客户对麦道夫的投资，往往经过不同的经经人公司或者是金融咨询公司，所以很多投资者想要起诉的对象和索赔的数额都是不同的。”

　　Craig认为，全球会有更多人选择单独对麦道夫发起诉讼。

　　“但是我无法判断，集体诉讼会优先得到赔偿，还是个案起诉会优先得到赔偿。因为这得根据案件的具体情况来看。”

　　而且，这也取决于麦道夫公司资产的“接收人”如何分配剩余资产——如果麦道夫证券管理公司还有资产可以分配的话。“因此，个人投资者目前还不能起诉他。因为财产接收还没有完成。”Craig说。

　　据他介绍，对这类“庞氏诈骗”案件来说，资产接收可能需要一段时间才能真正完成。第一步，接受人将会确定所有的资金汇集情况和资产清偿序列情况。第二步，才是如何分配剩余资产的问题。

　　而可以索赔的对象还不止一个。从目前的情况来看，有很多个人投资者是购买银行投资产品，或者是购买了经纪商的产品，而在本次麦道夫事件中受到牵连损失。

　　如野村证券就曾发售过5000万美元，3倍杠杆率的结构性对冲基金投资产品。杠杆费用为美元LIBOR利率加120基点。客户的赎回期，是基金到期日之后十天。而投资对象正是本次受损最严重的Fairfield Sentry。另外，如英国基金Kingate Global Fund和汇丰控股也损失惨重。

　　如此专业的投资者，都没有在审慎调查中发现麦道夫的作假，明显有“失职”之嫌。

　　“个人投资者也可以起诉他们的金融咨询师、银行、证券经纪商，根据他们各自不同的情况索赔。”Craig说。

　　也就是说，野村、汇丰、Fairfield Sentry这些未尽到“审慎投资”职责的机构，如果向个人投资者销售过跟麦道夫相关的投资产品，就可能会被受骗的个人投资者一起列入诉讼名单，承担他们的一部分损失。

　　“因为每个投资者的情况都很特殊，所以，我认为会有一批针对麦道夫相关案件的诉讼风潮。如果没有数以千计的诉讼，也会有数百起。”

　　政府补偿

　　除了司法行动之外，麦道夫的个人投资者们，还有两个渠道可能挽回损失。

　　一个是向美国证券保护公司(SPIC)提出补偿。这是专业处理证券业欺诈的政府担保的机构。

　　“但是因为各自情况不同，直接投资麦道夫的个人投资者可以最高拿到50万美元。”Jeffrey Sonn, Sonn & Erez公司的一位证券业律师在接受媒体采访时说。

　　“根据个人不同的情况，可以拿回数额不等的补偿。但是只限于证券及证券产品，投资于对冲基金的，就不能从这个机构中得到补偿。”

　　还有一种非常另类的补偿方式，即“税收”渠道。

　　“如果是纳税的投资者，那么他们可以从税收减免中弥补一部分损失。”加州大学洛杉矶分校(UCLA)法学院副系主任Steven Bank教授对本报说。

　　如果他们将本次的损失定义为“失窃”，倒霉的个人投资者们可以少交点税，就当是政府在帮助他们挽回损失了。

　　“一般情况下，投资上的损失只能冲销投资所得。但在本次如此规模的欺诈案下，这笔损失定义成‘被盗’，也许是合情合理的。”Steven Bank教授评论说。

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