华商版“麦道夫”遭起诉 从华人圈诈骗数亿美元

　　涉嫌诈骗台版“麦道夫”彭日成遭起诉

　　每经记者 胡俊华 发自上海

　　私募集团PEM前任主席阿布巴卡尔透露，PEM从2007年开始就因经营困境，只能通过挪用新吸收的资金，充当旧有投资者的利润。发现这一问题后，阿布巴卡尔当年就遭到了彭日成的解雇。

　　前纳斯达克主席巴纳德·麦道夫因设局诈骗500亿美元一事震惊了全世界，近日，一幕台版的“麦道夫”骗局或正在上演。

　　4月26日，美国证券管理委员会（SEC）向洛杉矶联邦法院提出民事诉讼，起诉华裔美国商人彭日成（DannyPang）诈骗数亿美元并伪造学历和工作经历。洛杉矶联邦法院已经发出禁令冻结彭日成个人及公司资产。

　　彭日成何许人？高达数亿美元的涉案金额从何而来？事件的来龙去脉又如何？

　　挪用新资金 案件露端倪

　　事情的原委还要从彭日成本人说起。公开资料显示，彭日成，男，1966年出生于中国台湾，现年43岁。彭日成的母亲来自家具业世家，彭日成年轻时赴美留学定居。

　　2002年，彭日成与美国商人郑希佩（音译）以及其他5名生意伙伴，在美国加州成立“私募基金管理集团”（PrivateEquityManagementGroup，简称PEM）。据悉，开业之初，PEM的主要业务是折价收购老年人的保单，在投保者死亡之后收取保单的赔偿金。此后，PEM陆续开展多元化业务，且进展顺利。

　　有美国媒体报道称，截至目前，该公司管理资产超过40亿美元。但有知情人士透露，PEM管理的资产规模约在10亿美元。《每日经济新闻》记者昨日在PEM官方网站看到，PEM总部在加州，同时在纽约、伦敦、上海、北京、中国台北等地均设有分公司或营业网点。

　　今年4月初，PEM两位前雇员向美国知名媒体报料，称彭日成涉嫌设立“麦道夫”骗局，通过中国台湾地区的银行向当地的投资人实施诈骗，涉案金额高达数亿美元。当时，PEM前任主席阿布巴卡尔透露，PEM从2007年开始就因经营困境，只能通过挪用新吸收的资金，充当旧有投资者的利润。发现这一问题后，彭日成向其允诺会改进管理，并妥善解决问题。但令阿布巴卡尔没有想到的事，其在当年就遭到了彭日成的解雇。

　　只从华人圈募集资金

　　PEM此前宣称，该公司并未在美国集资。据报道，彭日成只从华人圈募集资金。

　　SEC在本月26日的诉讼文件中并未透露PEM控制的资产规模，只是称该公司已经欺骗投资者“数亿美元”。据悉，多家中国台湾地区的银行卷入该起案件，其中包括华南商业银行、台中商业银行、永丰金融控股、渣打银行旗下分支机构等。

　　目前，这些金融机构纷纷发表声明，试图打消投资者的疑虑。《每日经济新闻》记者在华南商业银行官方网站发现，该行已就PEM涉嫌诈骗事件发表声明，称“该行透过特定金钱信托方式代销联动债商品”，这些商品“有大型国际金融机构担保，且现仍正常配息予投资者”，但与此同时，为谨慎起见，“本行将委托律师针对相关契约文件进行再次审视，以维护投资者利益。”

　　随之浮出的更多细节或将证明PEM正涉嫌“庞氏骗局”。有报道称，PEM在向一家中国台湾地区的银行销售票据时，表示票据利息和本金支付有两家大型机构担保，但据媒体调查发现，这两家大型机构均否认了与PEM有任何业务往来。

　　PEM在营销资料中表示，一家位于美国西海岸最知名的律师事务所将担任独立托管公司，以此确保投资者的资金安全。但据调查，该律师事务所只有两位合伙人，成立时间只有3年，其中一位合伙人与PEM公司有业务关联。

　　有美国媒体报道称，PEM得知阿布巴卡尔向媒体报料后，曾想以50万美元让他闭嘴，遭其拒绝。

　　伪造“专业”履历

　　此外，SEC诉讼文件指出，彭日成还涉嫌伪造学历和工作经验，树立专业形象来骗取投资者信任。

　　此前，彭日成宣称自己毕业于加州大学，有生物学与物理学两个学士学位，外加企业管理硕士学位（MBA），曾任职知名投行摩根士丹利公司。但经当地媒体证实，这些都不是事实。

　　在PEM前合伙人郑希佩 （译音）看来，彭日成是“老练的大话精”，同时指彭日成是赌徒，每年都会去拉斯维加斯3次，并曾用专机接载女员工参加赌城派对；还经常有一些凶神恶煞的男子登门拜访。

　　1997年，彭日成的妻子被枪杀，曾有陪审员怀疑彭日成是幕后黑手，但彭日成最后因证据不足而免遭起诉。据悉，彭日成的妻子彭贾尼（译音）曾经是一名脱衣舞娘。彭日成与妻子的婚姻并不和谐，警方曾4次接到彭贾尼关于家庭暴力的报警。彭贾尼曾经表示，害怕丈夫“会杀死她”。

　　彭贾尼此前向媒体透露，彭日成曾经卖掉她父母的住宅，得来的钱都被他花在“赌博、女人和酒”上。1997年，彭贾尼聘请私家侦探调查丈夫是否有外遇，但在与侦探约见当天，她被人开枪射杀。

　　彭日成行踪不明

　　在PEM前雇员向媒体举报彭日成涉嫌“庞氏骗局”后，彭日成暂时辞去了PEM董事长和首席执行官之职。目前，PEM成立了一个特别委员会管理公司事务，并聘请专业的律师事务所对指控进行独立调查。

　　洛杉矶联邦法院法官菲利普本月26日下令冻结了彭日成的个人资产以及PEM旗下资产，要求彭日成归还“非法所得”和可能已经汇往海外的钱。据悉，法官将于5月11日举行听证会，考虑是否延长紧急命令。彭日成并未现身26日的庭审现场。

　　昨日，《每日经济新闻》记者致电PEM位于洛杉矶的总部，但电话处于自动语音答录状态；随后，记者致电PEM位于上海的分支机构保盛丰投资咨询（上海）公司，当听说记者的身份后，该公司宣传负责人表示，“现在很忙，1分钟时间都没有”，随后就挂断了电话。

　　该公司接线员表示，目前正常营业。公司在上海开业已经两年多，目前有十余个员工。

　　新闻链接

　　彭日成式“庞氏骗局”？

　　 “庞氏骗局”的模式，主要是以高额利息集资敛财，并以后来投资者的钱偿还以前的投资者。这一骗局源自意大利人查尔斯·庞氏。一战后，庞氏利用战后混乱局面，宣称购买欧洲某种邮票可获暴利，并许诺45天内可返还投资者150%的总回报，1年之内，庞氏从4万名美国人手中骗取了1500万美元。庞氏1949年死于穷困潦倒，而“庞氏骗局”却以各式变种流传了下来。

　　美国证券管理委员会（SEC）在本月26日的诉讼文件中，指控彭日成通过捏造履历以夸大公司投资产品的安全性，并以此来欺骗投资者。

　　阿布巴卡尔向媒体的爆料称，彭日成的骗局是从2004年开始的。当时，PEM生意越做越大，并于2004年成立首个投资基金，通过中国台湾地区的银行筹集资金。投资基金向当地银行提供高于市场利率的票据，银行再将票据销售给投资者，PEM承诺回报率达到5.25%~7%，并称所有投资都有大型公司担保。

　　PEM将所筹资金投资于美国企业债券、分时度假房产和购买人寿保单。据悉，当时该基金筹资金额高达数亿美元。随着筹资规模越来越大，PEM的投资业务却出现问题。此前，PEM的主要业务之一是折价收购老年人的保单，在投保者死亡之后收取保单的赔偿金。但美国人越活越长寿，保单回报非常不理想。因此，为了给中国台湾地区的投资者发放高额的回报利率，彭日成转而用新筹集的用于投资分时度假房产的资金向投资者支付利息，“庞氏骗局”就此开始。