中行开平支行案8年：跨国追赃道阻且长

　　4 “亡羊补牢”

　　三任行长、数亿计的金钱，直到人去钱空的时候才被发现。

　　“我们的金融管理制度和相关行政、司法制度肯定存有漏洞。”黄风地认为，几名主要犯罪嫌疑人都是行长和业务骨干，“这在一定程度上可以做到在所处支行一手遮天了，加上他们主要采取造假手段，也蒙蔽了很多方面的人”。

　　此间接受CBN记者采访的纽约城市大学约翰杰学院（John Jay College,CUNY）警务科学与刑事司法学会法务部的助理教授、博士Serguei Cheloukhine认为，基于他对此案的了解，“问题在于尽管中国在2006年10月份通过了反洗钱法并致力于加入金融行动特别工作组，但还需把其作为根本问题予以解决。”

　　结合美国的有关做法，他认为，相应的监控制度的建立和完善尤其重要。而要避免诸如“二许”案之类案件的发生，首先要把“了解你的客户”（KYC）这种政策要求落实，“要求任何银行和金融机构保存所有有金融交易的客户记录。”

　　“美国爱国者法案要求所有的美国金融机构要做风险评估报告并毫无例外地提交给有关方面。这些报告主要包括金融监控机构的交易监控等。”Serguei Cheloukhine告诉CBN记者。

　　他认为，通过这些报告，可以反映巨额现金存款特别是存在可疑行为的大量现金交易。其中包括非正常交易，例如赌博，或第三方代理行账务；必须注明那些与银行主业或特定商业交易有关的交易活动的自我报告。

　　另外，关于所有交易的报告还要在一定期限内送美国国税局和财政部做司法鉴定审计。

　　Serguei Cheloukhine特别指出尤其重要的一点在于美国爱国者法案所要求的内部控制。必须进行政策、程序和系统控制，并且要独立运作，要有2～3级检查并保证彼此之间相互制约；内部控制要作为每天的例行操作。另外，对不正常交易或者可疑交易的司法鉴定审计，以及反洗钱管控办人员的广泛调查经验也很重要。

　　“从此案中我们应吸取的经验教训在于，必须加强金融机构的监控机制，完善风险预警体系。”上述司法部官员认为。插图/苏益

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　　中行开平支行案的重要历史阶段：

　　1.案发出逃。2001年10月12日，中国银行的联行资金系统升级，发现广东开平约有4.85亿美元的窟窿，遂报案。警方随后发现，三主犯携家小出逃。

　　2.中美刑事司法协助启动。中方向美方提出刑事司法协助请求，查找逃犯下落，扣押犯罪资金，派员赴美调查取证。

　　3.主犯被捕。余振东、许国俊和许超凡先后于2002年12月、2003年9月和10月落网。

　　4.证据提供。美方向中方提出请求，希望派员来华取证，请求中方提供证据、协助组织视像听证、协助组织美方遴选证人赴美出庭作证。7年来，美国先后向中方提出6次刑事司法协助请求。

　　5.余振东回国。余振东在美签署认罪求情书，自愿回国受审，被判处12年有期徒刑。

　　6.美方起诉其他嫌犯。2006年1月，美国司法部通过其官方网站正式宣布，向5名被告提起检控。

　　7.正式开庭。2008年10月6日，经过7年准备，美国诉许超凡等人案在拉斯维加斯美国联邦法庭正式开庭。

　　8.2009年5月6日，美国拉斯维加斯联邦法院作出判决，以诈骗、洗钱、跨国转运盗窃钱款、伪造护照和签证等罪名，分别判处中国银行广东省开平支行前负责人许超凡和许国俊入狱25年和22年，两人配偶分别获刑8年。

　　9.追赃。截至目前，由于追回涉案钱物与所有涉案金额相去甚远，追赃工作还要继续。