来源：南方日报
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49亿欧元!最大违规交易案开庭(图)
南方日报记者黄倩蔚
史上最大违规交易案主角目前正在开庭受审。法兴银行前期货“魔鬼交易员”热罗姆·凯维埃尔被控通过违规交易，使兴业银行损失49亿欧元，相当于这家法国第二大银行1/4的市值。法庭上，热罗姆·凯维埃尔表示，“我知道我犯下过错，但我拒绝为整个金融系统的疯狂埋单。”
凯维埃尔2000年加入法国兴业银行，并从最低级的交易员做起，2008年1月银行管理部门发现一笔高达500亿欧元的多头股指期货交易源头不明，才暴露了凯维埃尔的短期疯狂行为。随后，法国兴业银行宣布，由于该名交易员违规购入大量欧洲股指期货，导致银行损失49亿欧元。
目前，凯维埃尔被指控“滥用信任”、“伪造及使用虚假文书”和“侵入信息数据系统”等罪，一旦罪名成立，他将面临5年有期徒刑和37.5万欧元罚款。凯维埃尔受审时坚称，没有向法国兴业银行“隐瞒任何事情”，因此不会认罪。
辩称
有违规，但上司知情!
昨日出庭时，凯维埃尔在接受巴黎法庭法官DominiquePauthe审问时承认，他伪造了套期保值交易来“掩盖头寸”，但他坚持表示自己没有对雇主和同事隐瞒事实。
“在相距不过
他承认曾透过投机沽空，最早从2005年就开始伪造交易，并经常超出法国兴业银行所设定的交易限额，导致部分小企业痛不欲生。但是他强调:“所有人都这样做。我们拿了薪水，你不照着干，就只有挨骂。”随后，他又大爆银行的不当操作内幕，指交易员经常隐瞒持仓规模，只要赚到钱，上司就会视而不见。
据了解，在2005年以后的几年中，凯维埃尔一直都超出了法国兴业银行为他所在的DeltaOne交易组设置的1.25亿欧元交易上限。
当检察官称其是唯一超出这一上限的交易员时，他回应表示:“在70%的时间里，这一限额都会被超出。”
焦点
魔鬼交易员OR替罪羊?
目前，该案由法国两名最著名律师分别代表控辩双方展开辩护。据悉，辩方计划派出33名证人，力证凯维埃尔并非在上司不知情下进行交易。原告证人中包括多名兴业银行前任高管，银行期货交易部原主管让·皮埃尔·穆斯蒂耶将于9日出庭，而前董事长兼执行官丹尼尔·布东只同意出示书面证词。
而被告辩护律师团中著名的律师奥利维尔·梅茨纳则认为，凯维埃尔只是期货交易行业中趋利规则的受害者，并指出银行内部缺乏监督机制才是造成巨额损失的罪魁祸首。
今年五月份，凯维埃尔的自传《恶性循环:交易员回忆录》出版，他在书中把自己描述成银行的“替罪羊”以及“失控银行系统的受害者”。而法国兴业银行则反击呼吁要界定“凯维埃尔类行为”的惩罚机制，以避免同类事件发生。
据悉，热罗姆·凯维埃尔从8日开始在巴黎出庭受审，庭审将一直持续至
警示
频繁违规交易拷问银行内控系统
法国兴业银行当时被法国银行监管机构开出400万欧元的罚单。原因是银行内部监控机制“严重缺失”，导致巨额欺诈案的发生。国际金融研究公司Celent的高级分析师一针见血地指出，“尽管很多银行采取了复杂的风险管理措施，银行业仍然面临着这样的风险，熟知公司内部风险控制流程的员工可能规避这些流程，以掩盖投资损失”。
还有分析师认为，兴业银行的事件使得投资人对银行业的脆弱信心遭到重创，并认为违规交易给欧洲银行业笼罩上了浓厚的阴影，银行应该加强内控机制的监督，因为一旦发生违规交易，对银行可能是致命的打击。
此前，最大单违规交易损失由英国巴林银行交易员尼克·里森创下，由于违规交易，他造成英国巴林银行14亿美元损失，直接使得拥有两百多年历史的英国巴林银行倒闭，并被同行低价收购。
链接
其他著名
违规交易案件
1.英国巴林银行破产案:1995年3月，业务员里森投资日经225期货指数失利，损失达14亿美元，相当于巴林银行全部资产。
2.德国MGRM集团期货投资案:1994年1月，MGRM集团在美国高息筹资，投资石油期货损失13亿美元，相当于集团一半资产。
3.美国橘郡破产事件:1994年12月，美国加州橘郡财务长雪铁龙以政府名义筹资，进行票据投资，最后亏损18亿美元，地方政府宣布破产。
4.日本大和银行债券投资案:1995年9月，因为交易员井口俊英账外买卖美国联邦债券，造成11亿美元的巨额亏损，相当于大和银行1/7的资产。
5.巴基斯坦国际商业信贷银行诈骗案:1991年巴基斯坦国际商业信贷银行的洗钱和欺诈活动给存款人和债权人造成100多亿美元的损失。
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