团伙用POS机帮人套现3000多万元 收手续费1%-2%

　　本报讯 （记者 何清平 实习生 孙寒敏）4个月时间，通过POS机套现3000多万元！日前，警方捣毁一个非法套现的窝点，并将贾某为首的8名犯罪嫌疑人抓获归案。

　　团伙作案 分工明确

　　信用额度为1万元的信用卡，能取现2000元，其他只能通过刷卡消费。但不少持卡人希望能够将全部额度都通过现金取出来。开县人贾某注意到了这一需求，并萌生了利用信用卡套取现金从中获利的想法。随后，他与钱某、周某等人共谋资金来源、作案流程及获利分配方式，并专门成立了重庆托天财务顾问有限公司。

　　期间，贾某又联系了中介官某、汤某等人，专门寻找信用卡来源，并商定每套取一笔现金，由贾某收取1%-2%的手续费，其中钱某、周某各得0.25%，其他人按商定比例拿好处费。

　　于是8个人分工明确，官某负责在网上发布套现、贷款、代为还款的消息，贾某以财务顾问公司名义四处招揽“客户”。同时，钱某和周某利用自己是车辆销售公司代办员、可为购车者代为缴纳车辆购置税而持有公司大量现金的机会，与贾某相互勾结。

　　拿到购车者缴纳车辆购置税的现金后，钱某、周某用官某收集的信用卡，在税务部门的POS机上为购车者刷卡缴纳车辆购置税，然后将客户的现金交予贾某。贾某扣取手续费后，再转交到信用卡卡主手里。刷卡1万元，贾某几人可获利200元手续费。

　　如果套现金额较大，贾某则直接通过预先申请的POS机，通过消费的方式划到本公司账户，再通过多卡多次取现的方式套现。

　　警方提醒：两次催款不还将构成信用卡诈骗

　　从2010年3月19日至7月9日期间，贾某等人通过上述方式，套取现金3000余万元，从中获利70万元。由于同一台POS机刷卡额度过大，过于频繁，银行从中发现了问题并报案。日前，市经侦总队一举捣毁了该非法套现的窝点，并缴获涉案银行卡111张，POS机3台，现金2万元。

　　随着警方调查的深入，这一非法套现的链条上，牵出了200多名信用卡用户，这些用户的套现及每月的还款都通过该公司完成，俨然形成“养卡”产业。

　　市经侦总队负责人表示，这一团伙利用POS机套取信用卡现金的行为，已经触犯了相关法律，涉嫌非法经营罪。目前，利用POS机套现呈上升趋势，警方正在高压打击。该负责人表示，透支的信用卡持卡人，若银行两次催款不还，就会构成信用卡诈骗。