渣打银行承认帮助伊朗洗钱 认罚数亿美元保牌照

日前，一名香港市民从渣打的灯箱广告前路过。新华

　　渣打承认帮伊朗洗钱 认罚数亿美元保牌照

　　该行上半年利润40亿美元，被罚3.4亿美元，多家银行遭美国罚款

　　英国渣打银行同意向美国金融监管机构支付3.4亿美元罚款，以期就渣打违反美国洗钱法律的指控达成和解。

　　最大罚金

　　这将是美国单一监管机构因洗钱案征缴的最大一笔罚款。纽约州金融管理局先前指认渣打近10年间隐藏2500亿美元与伊朗关联的金融交易，威胁吊销它在纽约的银行牌照。

　　达成和解意味原定15日上午举行的听证会将取消，这家英国第五大银行将保留在纽约的经营牌照。渣打首席执行官彼得·桑茨上周末飞赴纽约指导和解谈判。

　　渣打说，罚款涵盖纽约监管部门声称非法的所有交易。美国《华尔街日报》14日报道，虽然最后措辞仍未敲定，汇丰打算承认与伊朗相关的2500亿美元交易失当。

　　渣打先前辩称，纽约州金融管理局断言违规的那些交易中99.9％合乎规定，所有所谓违规都是“笔误”所致。

　　纽约州金融管理局6日说，2001年至2007年，渣打银行涉嫌以隐藏交易代码等技术手段帮助伊朗银行和企业躲避美方监管。

　　系列罚款

　　达成和解的消息传出后，渣打集团股票在中国香港股票市场的价格15日上涨3.56％，至每股171.7港币（约合22.1美元），低于6日利空消息传出前的188.1港元（24.3美元）。

　　渣打一名发言人说，正式协议“预期短期内完成”，渣打将“继续建设性地配合美国其他相关部门”。

　　处罚渣打是美国监管部门近期针对外国银行一系列执法行动的一部分。荷兰商业银行今年同意向美国司法部和纽约检方合计支付6.19亿美元罚款。

　　近年与美国监管部门就违反美国制裁法律达成类似和解的银行包括，苏格兰皇家银行及其旗下的荷兰银行、瑞士信贷集团和英国巴克莱银行。

　　另外，英国汇丰银行正接受美国当局调查。这家银行告知投资者，已预置7亿美元，准备支付罚款。

　　麻烦未了

　　调查渣打的其他4家美国监管机构不参与上述和解协议。美国财政部、联邦储备委员会、司法部和曼哈顿地区检察官办公室从2011年开始与渣打谈判和解，起因同样是与伊朗相关的交易。

　　渣打原希望和解协议能一次性“搞定”多家美国监管部门，以减轻投资者忧虑。但其他部门动作显然不够迅速。

　　除缴纳巨额罚款，渣打同意纽约州金融管理局总监办公室监督自己的国际交易。这家银行同样将指派纽约分支的审计人员监控交易是否遵守美国洗钱法律。

　　行业分析师认为，和解对渣打而言算是不错的结果。渣打今年上半年利润接近40亿美元，3.4亿美元罚款金额在可控范围内，而吊销纽约执照的威胁得以消除。

　　瑞士银行分析师阿拉斯泰尔·瑞安说，罚款金额低于市场预期，显然对渣打构成利好。

　　（新华社供本报特稿）