揭利益链：团伙利用他人身份证2年办3000银行卡

　　办卡漏洞：貌似者轻松办卡

　　3000多张银行卡，王霖等人是如何成功办理的呢？

　　记者了解到，这个犯罪团伙经常在网上发布招聘兼职信息。一旦招聘到人后，他们根据每个人的相貌特征，对已有的身份证进行分类。只要是身份证上的照片与应聘人员长得有点相像，就可以分成一组。之后，应聘人员带着这些身份证，到指定的4家银行去办理相应的普卡及网银卡。

　　办案检察官表示，系列案件暴露出了银行在业务办理中存在的疏漏，“银行工作人员审核不严，对办卡人与身份证的比对很随意，这才让犯罪分子轻松地办理了如此大批量的银行卡。 ”

　　日前，合肥市庐阳区检察院办理了一起妨害信用卡管理的案件。令人震惊的是，犯罪嫌疑人王霖(化名)在两年多时间里，利用他人的身份证，在上海、合肥等地的银行办理了3000多张银行卡，非法获利90多万元。这些银行卡经快递，流向了电信诈骗团伙。

　　“组团”办银行卡

　　2013年7月，王霖在上海市通过QQ与网民“自明”取得联系，用自己身份证在多家银行办理数张银行卡，并以每张50元价格卖给“自明”。2个月后，“自明”离开上海，将王霖推荐给了黎强(化名)。从那以后，王霖跟随黎强，开始了办理银行卡的业务。2013年下半年，两人在上海共计办理400余张银行卡。

　　为获取更大利润，王霖、黎强来到合肥带领团队办理银行卡。到合肥后，王霖通过QQ发布信息招聘宋某、葛某、吴某某等办卡人员。后来，三人又发展成为办卡带队人员，各自利用QQ发布信息招聘其他办卡人。去年5月，黎强离开合肥，由王霖支付带队人员费用。

　　警方侦查查明，从2013年到2015年初，王霖伙同黎强、宋某、葛某、吴某某先后骗领银行卡3000余张，获取利润90余万元，其中王霖获取利润44万余元。

　　办张卡能赚一两百

　　据了解，2013年9月份王霖加入了这个办理银行卡的团队。当时，上线“佳姐”通过快递，将大批量的个人身份证交给黎强。之后，黎强将这些身份证再分配给王霖，由王霖和其他团队成员去银行办理银行卡。

　　根据上线要求，办卡人员要去指定的4家银行办卡，并形成一套。当银行卡办好后，黎强再将银行卡邮寄给佳姐，而佳姐将费用按照普卡每套400元、网银卡每套850元价格支付给黎强。随后，黎强再给具体的办卡人费用，剩余的费用与王霖平分。

　　王霖交代，原先他自己去办卡时，每张卡大约能挣到50元。当了领队后，每张卡大约能挣到一两百元。

　　身份证来源是个谜

　　今年5月份，合肥和芜湖的警方先后将“佳姐”和王霖抓获归案。据佳姐介绍，她2013年底在上海QQ兼职时，认识了办理银行卡的“团队”。后来，经人介绍后，她开始与厦门的陈先生对接。每次，他们都是通过微信、QQ或电话联系。确定好交易后，陈先生将大量的身份证快递给“佳姐”，她再邮寄给自己的下线，让办卡人在芜湖、合肥等多地办理银行卡。

　　当银行卡办好后，“佳姐”再邮寄给陈先生。在此过程中，陈先生按照银行卡的数量支付给“佳姐”费用。

　　然而，这些身份证从何而来，至今还是谜团。

　　同样令人不解的是，办好的银行卡又去了哪里。经警方初步查明，这个犯罪团伙将办理的银行卡全部寄往台湾，用于电信诈骗。

　　目前，王霖已经被庐阳区检察院审查批捕。　(记者 李进 通讯员 齐玥 实习生 龙馨怡、欧恺)