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银监会特批盛宝银行入华 借此打击地下炒汇泛滥

  打击地下炒汇 银监会特批盛宝入华

  本报记者 邓妍

  在盛宝银行看来,它们可以迅速通过贴牌合作,帮助中国的商业银行进行外汇保证金交易,并且可以帮助中国的银行开拓外汇交易市场,确保中国外汇投资者的投资安全

  短短一个月时间里,范林用于炒汇的20万美元即高台跳水,转眼间仅仅剩下3万多美元。

  范林一直觉得自己生活方式很前卫、也敢于冒险。因此,他没有像国内多数投资者投资于股票、基金等产品那样,而是在2006年末经朋友介绍,大胆地和一家中间经纪商签订了《投资理财协议》,将20万美元悉数投入汇市之中,以期博得比在国内更好的投资收益。

  然而,结局竟然是迅速巨亏,这让他疑窦丛生。

  调查情况让范林不寒而栗:自己得不到偿付。由于他所签约的那家中间经纪商属于非法机构,自己误打误撞的“地下炒汇”交易也就难获法律保护。

  《财经时报》近日在调查采访中注意到,类似范林这样的案例并不少,地下保证金交易在国内个人炒汇市场格局中的比重已经越来越大。

  为了遏制地下炒汇愈演愈烈,中国银监会有关官员告诉《财经时报》,他们近期已经特批丹麦盛宝银行(Saxo Bank)在北京成立代表处。这是中国首次批准的从事资本市场金融产品交易的银行,其在全球金融市场最知名的业务之一,正是外汇交易。

  两部门联合特批

  这位官员向记者透露,总部位于丹麦哥本哈根的盛宝银行成立于1992年。盛宝银行不是传统的商业银行,也不同于投资银行,它是一家主要致力于全球金融产品交易的服务银行。

  由于盛宝银行业务的特殊性,银监会投入了两个审批部门——银行监管三部与非银行金融机构监管部进行联合审批,这在银监会内部尚属首例。

  一般来说,银监会有两个部门负责审批外资银行的代表处,即银行监管三部和非银行金融机构监管部,但银行监管三部仅仅审批商业银行,非银行金融机构监管部仅审批非银行金融机构,比如货币经纪公司(盛宝银行的业务主要就是货币经纪)。

  因此,按常规推理,盛宝银行并不能得到批文。这是因为,银行监管三部不监管盛宝银行(盛宝银行没有商业银行业务),而非银行金融机构监管部又仅能审批非银行的金融机构(盛宝是一家银行,而不是非银行的金融机构)。

  《财经时报》获悉,由于上述特殊性存在,使得银监会内部反复对此进行商议,相关审批耗时也比一般的外资银行代表处要长许多。盛宝银行最终获批设立北京代表处,体现了银监会有意树立“引导金融市场发展、满足多元化投资需要”的监管思路。

  地下炒汇红火背后

  盛宝银行北京代表处首席代表姚志超向《财经时报》透露,盛宝银行是一家最早通过互联网进行金融产品交易的银行。在1996年,它们就已推出Saxo Trader——一个功能强大的金融产品交易平台,全球每一位交易者都可以通过这个交易平台,迅速进入外汇、证券、期货、基金、商品市场。

  目前,盛宝银行每天现汇交易超过100亿美元,平均每年的复合增长率超过60%。

  姚志超曾在中国最大的证券公司——中国银河证券有限责任公司任职,并在法国里昂高等商学院学习。在他看来,目前中国地下炒汇红火的原因之一是保证金交易资金效率高,利润大。

  尽管这种地下保证金交易不受中国法律保护,并屡有投资者上当事件发生,但是很多正规银行的个人远期外汇买卖业务试点,并没有有效吸引投资者回流。

  “从表面原因看,是正规银行交易的时效、点差、交易规则和国外有差距,其实,真正的原因是这些正规银行在技术和风险管理的综合实力方面,存在一定差距。”

  目前,在中国的外汇交易零售市场,国内商业银行普遍推出的是实盘外汇交易,其优势在于风险小,但这种交易资金效率利用比较低。

  对逐渐成熟的外汇交易者而言,他们更喜欢资金利用效率高、收益高的保证金外汇交易方式,也就是通常意义上的“以小博大、放大资金本金”的外汇交易。而中国的商业银行在这方面才刚刚试点起步,一时难以满足市场的需求。因此,大量的地下经纪公司、国外的外汇交易公司来中国进行非法的外汇保证金交易。

  独特的贴牌合作模式

  在姚志超看来:“盛宝银行进入中国市场后,可以迅速通过贴牌合作帮助中国的商业银行进行外汇保证金交易,并且可以帮助中国的银行开拓外汇交易市场,确保中国的外汇投资者的投资安全。”

  据《财经时报》调查,尽管盛宝银行根据中国的法律规定,从不接受大陆的外汇交易者在银行设立账户,但事实上,在中国的外汇交易者的心目中,盛宝银行有较高的声誉。

  一个典型的例证是:一些不法的国内外汇经纪商,经常打着盛宝银行的旗号进行市场宣传,有时候一天之内就有几百名客户、近千万美元的保证金愿意投资交易。

  记者注意到,与其他金融机构相比,具有较强的报价能力和风险控制能力是盛宝银行的特点。盛宝银行现在每年的坏账准备率不到其总资产的1%。

  “以外汇交易为例,盛宝银行可以聚合几家世界级银行的最优报价,然后将价格提供给它的客户。能够拿到好的报价,是因为盛宝银行与这些世界级银行是协助补充关系,而不是单纯的竞争关系。”

  在《财经时报》的进一步采访中,记者了解到,盛宝银行主要是通过贴牌合作来实现其市场的扩张,即免费向当地的持牌金融机构提供交易平台,以当地金融机构的品牌来设计该交易平台。盛宝银行提供全部的技术、风险控制和报价支持,以方便当地金融机构仅专注于市场的开拓。

  姚志超表示,贴牌合作充分体现了盛宝银行的商业模式及市场战略。

  “具体而言,贴牌合作伙伴主要包括两大要素。首先,盛宝银行为合作伙伴提供其内部开发的网上交易平台,但合作伙伴可完全以自己的品牌来命名。该平台具有诸多内容,一应俱全,合作伙伴可以根据自己的具体需求加以改进和增补。”

  这个过程只需要短短几周,贴牌合作伙伴就可以为客户提供在线、即时交易,而双方都不必为此再花任何费用。

  “目前,盛宝银行向全球170多个机构客户提供投资交易服务,其中50个为贴牌合作伙伴。”财经时报

  延伸阅读地下炒汇路径揭秘

(责任编辑:刘峰)
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