股民密码泄露被人提走43万元 证券公司赔偿损失

　　股民密码泄露被人提走43万元

　　法院认为交易密码泄露并不必然导致资金被提取，证券公司被判赔偿损失

　　2001年11月29日这一天，年过半百的股民李大强正打算用电话申购新股。这时，电话那头突然传来了一个意想不到的声音：“您好，您的资金账户余额不足，剩余4064元。

　　43万股款突然“蒸发”

　　时年56岁的李大强是黑龙江大庆市居民，退休后开始涉足股市，在大鹏证券公司开设了资金及股票账户。截至2001年11月9日，李大强的资金账户共有交易资金226453.24元；股票账户中共有价值230446.40元的同类别股票。李大强之所以要从大老远的东北到南京做股票交易，主要考虑到女儿、女婿在南京，既有依靠，也多一份参谋作用。

　　同年11月29日，李大强准备“吃”下一些新股，当他拨通委托电话，却发现巨额现金没有了！经核对：从11月15日起，其股票连续13次被他人盗卖；11月16日，被盗卖的股票资金加上资金账户上原有的交易资金，共有43万元被他人盗取！

　　法官曾是“门外汉”

　　查看取款凭条，李大强发现，该取款单上没有取款人的签名及身份证号，证券账户户名一栏及提取资金流水凭条上的客户签名，也并非自己的笔迹，此外，该凭条也未经证券公司负责人审核、签名。11月29日当天，李大强曾向证券公司所在地派出所报了案，但公安机关未予立案。后来，他一纸诉状递到鼓楼区人民法院，提出51.5万余元的巨额索赔。

　　很快，这纸诉状被送到了民二庭法官俞忠东的案头。当初，接到这桩官司，俞忠东坦言，自己应该还算一个“门外汉”。“当时国家有规定，公务员不能炒股票，之前也没办过类似的案例”，她半开玩笑地说，“对‘股票’二字，我可能还停留在感性认识上吧，具体到实践经验，那是一点没有，连‘资金账户’和‘股东账户’都不懂”。

　　俞忠东迎难而上，她向身边所有炒股票、懂股票的人咨询，向民商学专家们一一请教，走访券商和国家证监会南京特派办，这么一大圈讨教下来，心里终于有了底。

　　法院：一分为二来辨析

　　一方面，李大强坚称，取款凭条上的名字不是他本人签的，另一方面，大鹏证券公司口口声声，“密码泄露、责任自负”。双方相互扯皮，案子究竟该怎么断？

　　俞忠东说，在庭审之前，她曾组织过双方沟通一次。“我和李大强聊了挺久，这一过程中，他透露交易密码曾告诉过别人”，因此，“密码泄露”的事实应该可以确定。但是，密码泄露是不是必然导致资金被提取？在一系列的法庭调查后，俞忠东了解到，取款凭条上的“李大强”签名经鉴定确实不是他本人的，取款环节中，证券公司那边存在好几个漏洞。俞忠东决定，一分为二地来辨析责任：首先，泄露密码是李大强本人的行为所致，因此股票遭盗卖及相关损失应由其本人承担；其次，密码泄露也并不必然导致资金被提取，由于大鹏证券营业部未履行审核义务，故一审判决其偿付李大强人民币43万元及利息。二审维持原判。

　　女法官给证监会发去司法建议

　　“券商的市场竞争越来越激烈，但资金管理混乱的问题也日益凸显”，俞忠东曾给国家证监会写去司法建议，并得到回复。

　　如今，李大强43万巨额股款被盗，究竟何人所为，仍然是一个谜。不过从前两年开始，证监会已经实行了客户证券交易结算资金第三方存管制度，老百姓在证券公司炒股、在银行存钱取钱，股、款分开，再也不必担心券商“乱来”了。

　　点评：

　　资金安全一直是股民最为关注的话题。以前发生类似情况，证券公司总是以股民泄露密码为由不愿承担责任，导致股民主张权利遇到难题。南京市两级法院首开先河支持了李某的诉讼主张。判决结果引起了众多媒体和证券监管部门的高度关注，对促成证券公司完善措施保护股民的资金安全起到了推动作用。

　　作者：中法宣 束宇/来源：南京晨报