大连破获冒用死者身份办信用卡诈骗案

　　人民网大连9月27日电　（王金海、张世安）9月14日，大连沙河口公安分局经侦大队经过四个多月的缜密侦查，将涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人闫某抓获，破获一起涉案金额达100余万元的特大信用卡诈骗案。在其随身携带的背包以及住处内缴获信用卡62张，2本伪造的房屋产权证和2枚伪造的公司印章。其中，有52张信用卡系闫某冒用他人身份在银行骗领并使用的。

　　今年5月初，大连某银行到沙河口公安分局经侦大队反映：该行信用卡持卡人闫某，欠款2万余元，逾期未还款。经侦大队初步调查发现，闫某无固定工作和稳定的收入，日常消费却很高，他在多家银行有信用卡，并且都有不同程度的逾期，另外，闫某提供给银行的房屋所有权证和收入证明均系伪造的。根据上述事实，侦查员判断，闫某在无稳定收入的前提下，使用虚假的资信证明办理了多家银行大额度信用卡，并大量透支使用，有涉嫌诈骗犯罪的嫌疑，决定立案侦查。

　　为了获取更多的线索和证据，侦查员扩大了侦查范围，将闫某办理信用卡时填写的信息进行网上比对搜索，发现一个叫李某的信用卡持卡人，申请资料里的联系电话和闫某的一样，而且该人在6家银行有信用卡，欠款金额累计已达10万余元。经过多方查找，侦查员找到了李某的家属，了解到这样一个情况：李某是某公司的副经理，因患癌症于2007年3月住院治疗，2008年11月病逝，李某的家属反映李某生前并没有办理过信用卡，李某为了治疗癌症曾服用过安利的保健品，而闫某的妻子高某是安利公司的营销代表，李某是高某的客户，李某曾将自己的身份证交给高某，让其办理安利会员卡。有人曾于2009年年初到银行归还过李某的信用卡欠款。经过银行工作人员辨认，那次替李某还款的人正是闫某。顺着这条线索，侦查员展开了深入调查，分别到李某办卡的6家银行，调取李某的办卡资料，发现6家银行信用卡申请资料上联系人的手机都是同一号码，机主就是闫某。据此，侦查员认定闫某有重大犯罪嫌疑。

　　9月14日下午，在沙河口区五一广场附近，侦查员将正在闲逛的闫某抓获归案。经审讯，现已查实，犯罪嫌疑人闫某自2008年7月至今，用自己的身份证办了9张信用卡，恶意透支达14万之多。另外利用帮助他人办理安利会员卡的机会，盗用李某等10余人的身份信息，通过黑中介公司骗领了52张银行信用卡。为了骗取银行的信任和刷卡套现的需要，闫某还伪造了两本房屋所有权证和两枚公司印章。最多的一张信用卡套现10万余元，少则2万元，总计在100万元以上。