“专家荐股”陷阱重重股民理财须小心翼翼（以案释法）

　　6月21日，上海备受关注的股民状告上海股来鑫投资经营管理有限公司（以下简称股来鑫公司）证券投资咨询服务案审结，原告滕女士和吴女士终于分别从原股来鑫公司股东的手中领取了3万元和5万元。

　　“保证盈利”？空头支票！

　　滕女士于2006年12月底向法院诉称，2006年10月上旬，滕女士与股来鑫公司签订了委托咨询理财合同，并承诺由公司通知股票买卖、提供理财咨询服务，保证她盈利。

之后，滕女士向公司支付了3万元，并约定如果盈利超过100%后再付2万元。之后，滕女士从媒体了解到股来鑫公司根本就不具备从事证券投资咨询业务资格，当即与股来鑫公司交涉，要股来鑫公司返还合同款以及赔偿她的损失，但股来鑫公司表示，保证2006年11月底之前为她挽回10％经济损失的情况下，滕女士考虑再三作出让步，与股来鑫公司签订了补充合同。但是该公司并没有履行诺言，滕女士只得向法院起诉，要求公司返还其合同款人民币3万元，同时赔偿她经济损失48333余元。

　　股来鑫公司则在庭上辩称，公司收取滕女士3万元是购买软件的费用，双方签订的协议是买卖软件协议，而且该协议已经实际履行。所以滕女士的证据不能反映她有亏损，故不同意返还3万元和赔偿经济损失。

　　五万元买来“零”服务

　　无独有偶，此前浦东新区法院也受理了被告同样为股来鑫公司的案件。

　　原告吴女士诉称，2006年7月，她通过好友介绍前往股来鑫公司咨询证券投资业务，与股来鑫公司签订《协议书》一份，内容为：吴某支付股票操作咨询软件《绝代双骄》价款5万元；股来鑫公司将由分析师盘中指导股票操作咨询软件的运用，并提供大盘分析短信服务；吴某支付了5万元，股来鑫公司出具发票一张，载明该款为“软件服务费”。之后，吴女士得知该公司非但没有资质，而且连营业执照上也没有相关的经营范围。

　　随后，吴女士来到股来鑫公司客户服务处，表示自己从来没有接受过分析师的服务，要求退款。公司明确表示不接受吴的退款请求。此后，吴女士四次向公司提出退款均遭拒绝。吴女士只得提起诉讼，主张双方协议无效，要求返还5万元。

　　被告股来鑫公司在法庭上的辩解与滕女士案一样，均称5万元是向公司购买股票操作咨询软件的费用，只要软件没有问题，公司就不退还5万元“购软件款”。

　　浦东新区法院审理判决认为，股来鑫公司未经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准，从事证券服务，违反了法律的强制性规定，双方签订的《协议书》无效。股来鑫公司应将5万元全额返还吴某。

　　庭审结束日亦是公司注销时

　　2007年4月、5月，浦东新区法院前后两次公开开庭审理了此案。

　　然而，就在庭审结束后，法院在向相关工商部门的调查中发现，股来鑫公司已于庭审结束之日注销，在公司的注销清算报告中写明：“股东会确认清算报告，股东承诺：公司债务已清偿完毕，若有未了事宜，股东愿意承担责任。”

　　听闻被告已经注销的消息，滕女士立即表示要求变更本案被告为原股来鑫公司股东。6月，原股来鑫公司的股东主动向法院表示，希望与滕女士庭外和解。在承办法官的主持调解下，滕女士接受了公司股东提出的返还3万元的调解方案。

　　为了表示诚意，原股来鑫公司的股东也自觉履行了这个案件的义务，当日返还原告吴女士5万元，股民吴女士放心地从法院领取到了被告返还的5万元人民币。