警方提醒银行监管不力将受损

　　本报记者周文馨本报通讯员赵志锋

　　一起涉案金额高达380余万元的利用POS机套现非法经营案近日被甘肃省兰州市警方成功破获，当场查缴用于非法套现的POS机一台及大量的POS签购单，3名涉案的犯罪嫌疑人先后被警方抓获。据介绍，这是兰州市警方破获的甘肃首例利用POS机套现非法经营案。

　　今年4月11日，兰州市公安局经侦民警发现，有人在兰州市区西关什字等繁华路段散发小广告，内容是信用卡刷现(当场给现金)、代还款(安全、带积分)，刷卡利率为1%，并留有具体的联系方式。警方立即成立专案组，会同银行部门开展侦查破案工作，很快掌握了非法套现的操作流程，摸清该团伙位于兰州市城关区庆阳路双城门某大厦的犯罪窝点，以及主要犯罪嫌疑人李某的情况。

　　李某是兰州某房地产信息服务有限公司经理，该公司主要从事二手房买卖，没有经营金融业务的资质。2009年3月，该公司从银行申领POS机后，可疑交易额已达300余万元。

　　5月18日，警方获悉李某已从西安潜回兰州，并约另一犯罪嫌疑人李某某见面的消息后，立即组织警力将两人成功抓获。7月2日，兰州市城关公安分局将该团伙另一名犯罪嫌疑人张某擒获。

　　办案民警告诉记者，本案折射出许多值得深思的问题：

　　POS机发放监管存在漏洞，犯罪隐患较大。各商业银行出于自身利益的考虑，认为POS机使用量越大，其收益越高，对POS机违规套现问题的监管和处置缺乏力度，一些商户便通过收取套现手续费的方式专门从事为客户非法套取现金的业务，信用卡犯罪嫌疑人也通过这些商户套取现金，一旦出现问题，便会给发卡银行带来巨大损失。

　　部分媒体监管不力，随意刊登广告，无形中为不法分子打开方便之门。如报刊、互联网上刊登“信用卡提现”，“无抵押贷款”、“个人无抵押、无担保贷款，低息、无息贷款”等利用POS机套现的广告。因此，有关部门要加强媒体和网络监管力度。

　　警惕代办公司的出现。一些不法商户向多家银行申领POS机后，利用互联网、手机、报刊等媒介大肆刊登“个人无抵押、无担保贷款，低息、无息贷款”广告，利用客户真实身份，办理相关手续，为客户代办信用卡，在代办过程中，利用客户的真实身份资料向多家银行申领信用卡，或者直接利用从非法渠道获得的大量他人信息资料，向银行申领信用卡，然后利用公司的POS机采取虚构交易、现金退货等方式非法套取现金并截留使用，甚至将截留使用的资金用于违法犯罪，从而给银行带来极大风险。

　　本报兰州8月10日电